Модульна мережа оракул RedStone запустила Credora, децентралізовану фінансову (DeFi) платформу рейтингів ризиків, яка має на меті забезпечити прозорість і кредитну аналітику в протоколах кредитування.
У четвер компанія RedStone заявила, що завдяки придбанню Credora у вересні вона вийшла за рамки інформації про ціни на ширшу сферу кредитування, застави та аналізу ризиків.
На момент запуску Credora від RedStone інтегрується з ринками кредитування DeFi Morpho та Sparks, щоб запропонувати динамічні показники ризику та аналітику ймовірності дефолту, доступну через API.
Співзасновник RedStone Марцін Казьмерчак сказав, що запуск став ключовим кроком у русі «DeFi з низьким ризиком», метою якого є досягнення балансу між отриманням прибутку та прозорістю даних, що піддається перевірці.
Від оракулів до аналізу ризиків
Цей крок позиціонує RedStone як одного з кількох постачальників блокчейн-оракул, що переходять від доставки необроблених даних до інтегрованої аналітики ризиків.
14 жовтня S&P Global Ratings і Chainlink об’єдналися, щоб надати профілі ризиків стейблкойнів у мережі для традиційних фінансових гравців, які бажають розширити ринок стейблкойнів або вийти на нього. Дві організації нададуть онлайновий доступ до оцінок стабільності стейблкойнів, які оцінюють кожен стейблкоїн за тим, наскільки добре він підтримує прив’язку.
Окрім профілів ризику стейблкойнів, уряд США також нещодавно залучив постачальників оракул Chainlink і Pyth для підвищення прозорості економічних даних. Це робить аналіз факторів економічного ризику більш доступним.
Фірма безпеки блокчейнів Hacken також перейшла до надання послуг, спрямованих на ризик DeFi. У четвер компанія оголосила про запуск Yield Audits, послуги, яка допомагає підтвердити безпеку, стійкість і стійкість до залежностей стейблкойнів, реальних активів (RWA) і прибутковості DeFi.
Hacken заявив, що його аудит прибутковості має на меті стати «відсутнім еквівалентом кредитного рейтингу» для прибутковості криптовалюти. У компанії заявили, що послуга включає три основні етапи, які включають безпеку та інфраструктуру, фінансову стійкість і залежність і системний ризик.
Credora від RedStone об’єднує дані про кредитоспроможність, ймовірність дефолту та аналітику застави в єдиний рейтинговий рівень.
Це означає, що користувачі можуть порівнювати позиції сховища та позики на Morpho або Spark за відносними показниками ризику, що є ключовим фактором для інституційних інвесторів, які хочуть досліджувати токенізовані казначейські зобов’язання, приватні кредити та структуровані продукти DeFi.
«З Credora настає нова ера сприйняття ризику проти прибутку в DeFi», — сказав Казьмерчак в повідомленні.
Як працює Credora від RedStone
Kaźmierczak сказав Cointelegraph, що Credora детально розглядає різноманітні фактори, які впливають на ризик будь-якого пулу кредитування чи активу в DeFi.
Використовуючи історичні дані, статистичне моделювання, кредитний аналіз і оцінку ончейн-ризиків, Credora кількісно визначає ймовірність збитку під час позичання в будь-якому кредитному пулі.
«Це дозволяє вам зіставляти ці результати з рейтингами та забезпечувати порівняння між дуже різними можливостями або навіть позамережевими інструментами», — пояснив Кажмерчак.
Він розповів Cointelegraph, що Credora від RedStone вже завершила оцінювання Morpho та SparkLend, але поки що рейтинги не відображатимуться на інтерфейсі цих програм.
«Ми працюватимемо з Morpho та Spark над відображенням на їхніх інтерфейсах і очікуємо, що перше відображення оцінок відбудеться в середині листопада», — додав він.
За темою: від Тейлор Свіфт до зниження ставок, RedStone приносить реальні ставки в мережі з Kalshi
Відповідь на зникнення DeFi на 20 мільярдів доларів у жовтні
Час запуску Credora підкреслює актуальність управління системними ризиками в DeFi.
Запуск відбувся лише через кілька тижнів після обвалу ринку 10 жовтня, коли на біржах і ринках кредитування DeFi було ліквідовано понад 20 мільярдів доларів у криптовалютних позиціях із кредитним плечем.
На додаток до інциденту з ліквідацією на 20 мільярдів доларів у жовтні, останні втрати Stream Finance на 93 мільйони доларів спровокували розслідування взаємозв’язку кредитних ризиків DeFi та стейблкойнів. У вівторок аналітики DeFi виявили ризики стейблкойнів і DeFi на суму 284 мільйони доларів, пов’язані зі Stream Finance.
Запровадивши стандартизовану оцінку ризику, RedStone сподівається зробити ці сліпі плями видимими до того, як відбудеться інший каскад.
«Досі учасникам DeFi доводилося збирати інформацію про ризики з кількох джерел — або, що ще гірше, приймати рішення лише на основі APY», — сказав співзасновник Spark Сем Макферсон. «Credora вносить ясність у прибутковість і ризик».
