Регулятор Гонконгу наказує банкам відкривати рахунки для криптовалютних компаній

Грошово-кредитне управління Гонконгу (HKMA), центральна банківська установа та регулятор міста, закликало банки надавати свої послуги криптовалютним компаніям.

27 квітня HKMA випустив циркуляр щодо доступу корпоративних клієнтів до банківських послуг. У документі регулятор вимагає від уповноважених установ, які називаються AI, застосовувати підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, у боротьбі з відмиванням грошей.

HKMA також закликав інституції в Гонконзі звернути увагу на розвиток ринку та застосувати перспективний підхід до нових секторів, таких як ринок криптовалют. Центральний банк Гонконгу спеціально вимагає від установ допомагати постачальникам послуг віртуальних активів (VASP) в отриманні банківських послуг, зазначивши:

«Інституційний інтелект повинен докладати зусиль, щоб підтримувати VASP, ліцензовані та регульовані Комісією з цінних паперів і ф’ючерсів, щодо їхньої законної потреби у банківських рахунках у Гонконгу».

Регулятор підкреслив, що заходи належної перевірки клієнтів (CDD) повинні бути пропорційними рівню ризику клієнтів, щоб не створювати надмірного тягаря для клієнтів.

Наприклад, якщо VASP подав заявку на отримання ліцензії згідно з новим режимом регулювання криптовалюти Гонконгу та хоче відкрити обліковий запис лише для власного корпоративного використання, ШІ повинен надати послугу ще до схвалення, сказав HKMA. Влада написала:

«[Уповноважені установи] повинні належним чином враховувати «принципове схвалення», видане відповідним органом для заявників на ліцензію VASP у процесі CDD, замість того, щоб вживати жодних дій, доки ліцензія VASP фактично не буде надана».

Крім того, заява заохочувала кредиторів навчати персонал і створювати спеціальні підрозділи для підтримки індустрії криптовалют, уникаючи при цьому «оптового підходу до зниження ризиків», який відвертає нові галузі чи певні країни.

Ця новина з’явилася на тлі того, що Гонконг готується прийняти нові правила щодо криптовалют, які офіційно дозволять роздрібним інвесторам купувати та продавати криптовалюти, такі як біткойн (BTC) та ефір (ETH). Як повідомлялося раніше, новий режим ліцензування криптовалюти планується ввести в дію 1 червня 2023 року.

За темою: афілійовані з державою банки Китаю впроваджують криптовалютні компанії в Гонконзі

У той час як Гонконг активно залучав криптовалютні компанії, деякі великі глобальні юрисдикції, такі як Сполучені Штати, дещо відштовхували цю галузь. Ряд великих американських бірж, у тому числі Coinbase, розглядали можливість залишити США через небажання уряду виробити чіткі правила щодо криптовалют.

Згідно зі звітом Andreessen Horowitz, частка глобальних розробників криптовалюти, що базуються в США, знизилася на 26% з 2018 по 2022 рік.