Revolut запобігає «потенційним шахрайським транзакціям» у криптовалюті на 13,5 млн доларів США

Дружній до криптовалют neobank Revolut заявив, що за останні три місяці запобіг потенційним втратам клієнтів на мільйони доларів через шахрайські перекази криптовалюти

Згідно з повідомленням, надісланим Cointelegraph, 7 жовтня Revolut заявила, що заблокувала «потенційно шахрайські перекази криптовалюти» на суму до 13,5 мільйонів доларів США в період з 1 червня по 1 вересня 2024 року.

«Проактивний підхід компанії дозволив останнім часом значно покращити свої крипто-спеціальні заходи безпеки, що призвело до збільшення кількості потенційного шахрайства, якому вона запобігла», — сказав Revolut.

Revolut стверджує, що у 2023 році врятувала клієнтів понад 590 мільйонів доларів від можливого шахрайства

За словами Вуді Малуфа, керівника відділу фінансових злочинів і шахрайства, Revolut підрахувала, що в 2023 році вона заощадила клієнтам понад 590 мільйонів доларів на потенційно шахрайських транзакціях.

Малуф уточнив, що такі потенційні випадки шахрайства включають такі схеми, як шахрайство зі схваленням знаменитостей, дипфейки та шахрайство, створене штучним інтелектом.

«Ми маємо на увазі, коли кажемо, що серйозно ставимося до безпеки — і це безсумнівно включає криптовалюту», — заявив виконавчий директор. Він уточнив, що заходи безпеки Revolut включають шаблони моніторингу підозрілої активності, двофакторну аутентифікацію та «відзначену нагородами підтримку», яка доступна 24/7.

Як саме працює криптовалютний інструмент Revolut для боротьби з шахрайством?

Криптовалютний механізм боротьби з шахрайством Revolut спрямований на захист інвесторів, повідомляючи користувачам про потенційно підозрілі транзакції.

Коли клієнти ініціюють переказ криптовалюти, алгоритми Revolut відстежують переказ у режимі реального часу та надають попередження в додатку, якщо система виявляє підозрілу активність.

«Система Revolut розроблена для ефективної обробки справжніх переказів», — заявили у фірмі, додавши, що платформа здійснила 92% усіх транзакцій з криптовалютою, не вимагаючи від користувача жодної додаткової інформації.

«Для решти 8% були необхідні додаткові перевірки, щоб забезпечити дотримання правил запобігання шахрайству, протидії відмиванню грошей та інших гарантій», — заявили в Revolut, додавши:

«Лише 1 із 5000 переказів призводить до закриття облікового запису після подальшої перевірки — це менше 0,02%».

Еміль Урманшин, директор із криптовалюти та нових ставок у Revolut, сказав, що платформа «постійно налаштовувала» свій процес переказу з моменту запуску зняття та депозитів у криптовалюті. Він заявив:

«Ми дотримуємося суворих фінансових правил, щоб створити безпечне середовище для всіх транзакцій наших клієнтів з криптовалютою. Це починається з моменту реєстрації — від моніторингу шаблонів підозрілої активності до перевірки особи та використання двофакторної автентифікації».

Revolut також надає бонусний рівень біометричного захисту за допомогою функції «Захист багатства». Ця функція вимкнена за замовчуванням і дозволяє користувачам лише продовжувати зняття коштів, які потребують підтвердження селфі.

За темою: фішингові шахрайства з криптовалютою вичерпали 46 мільйонів доларів у вересні

Cointelegraph звернувся до Revolut за коментарем щодо процесу ідентифікації підозрілої криптовалютної активності на своїй платформі, але не отримав відповіді на публікацію.

Критика заходів Meta щодо запобігання шахрайству

Останнє оновлення Revolut про заходи по боротьбі з шахрайством у криптовалюті з’явилося незабаром після того, як компанія закликала Meta Марка Цукерберга розділити витрати на компенсацію жертвам шахрайства та розкритикувала її зусилля із запобігання шахрайству.

Neobank стверджував, що платформи Meta «залишаються основним джерелом усіх шахрайств», про які повідомляє Revolut у першому кварталі 2024 року, на них припадає 62%.

У вересні Bloomberg повідомляв, що Revolut зазнав критики у 2024 році через сплеск скарг на шахрайство, причому деякі інвестори зазнали збитків до 14 000 доларів США через шахрайство через їхні облікові записи Revolut.

У квітні 2024 року The Guardian також повідомила про інвестора, який втратив 40 000 фунтів стерлінгів (52 300 доларів США) на Revolut через шахрайство, причому Revolut відмовилася повернути гроші.