Європейський парламент схвалив нові правила, які встановлюють офіційні зобов’язання щодо належної перевірки для криптовалютних компаній з метою боротьби з відмиванням грошей.
Нові закони спрямовані на вдосконалення «заходів належної перевірки та перевірки особи» для клієнтів, поширюючи їх на такі організації, як менеджери криптовалютних активів. Ці організації також повинні будуть повідомляти владі про будь-які підозрілі дії.
Це нове законодавство, ухвалене 24 квітня, вплине на постачальників послуг криптовалютних активів (CASP), як-от централізовані криптовалютні біржі згідно з MiCA (регулювання ринків криптовалютних активів), а також на різні інші організації, включаючи послуги азартних ігор.
MiCA — це нормативна база, запроваджена Європейським Союзом для нагляду за цифровими активами та їхніми ринками. Він був прийнятий у червні 2023 року і набуде повної чинності до кінця року.
Нове агентство — Управління з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AMLA) — було призначено для нагляду та контролю за виконанням нового правила.
Офіс AMLA буде розташований у Франкфурті. Однак закон не був офіційно прийнятий Радою і ще має бути опублікований в Офісному журналі ЄС.
Патрік Хансен, директор зі стратегії та політики ЄС Circle, висловив очікування щодо результатів голосування в дописі на X. Він зазначив, що пакет буде офіційно ухвалений Радою ЄС і набуде чинності через три роки.
За темою: Спостережний орган ЄС попереджає, що кілька бірж можуть домінувати на ринку криптовалют
У публікації Хансен зазначив, що ці CASP повинні будуть дотримуватися стандартних процедур KYC/AML, таких як належна обачність клієнта (CDD).
Він зазначив, що ця вимога не є новою, оскільки всі криптовалютні біржі та провайдери депозитарних гаманців у ЄС вже зобов’язані дотримуватися цих правил згідно з чинним законодавством.
Хансен назвав остаточну версію «позитивним результатом» для сектору криптовалют. Він зазначив, що попередні ітерації запропонованого AMLR пропонували набагато суворіший підхід, який вимагав би KYC для ініціатора/бенефіціара самоопіки.
Однак він віддав належне зусиллям промисловості у відстоюванні підходу, заснованого на оцінці ризику, з кількома варіантами, що зрештою призвело до консенсусу.
Минулого місяця більшість провідних комітетів Європейського парламенту скасували ліміт у 1000 євро (1080 доларів США) на криптовалютні платежі з криптовалютних гаманців, розміщених на власному хості, як частину нових законів про боротьбу з відмиванням грошей.
