16 жовтня Комісія з цінних паперів і бірж США опублікувала звіт про пріоритети перевірок на 2024 рік. Відділ експертиз агентства публікує подібні звіти вже більше десяти років, щоб повідомити своїм реєстрантам про нові ризики, на яких він буде зосереджуватися. дилерів-брокерів криптовалюти, серед інших, було повідомлено.
У 2023 році відділ перевірок SEC розширив свої можливості та створив команди в рамках своїх різноманітних програм для вирішення проблем криптографії, фінансових технологій, штучного інтелекту та кібербезпеки, йдеться у звіті. Він додав, що SEC продовжує спостерігати за брокерами-дилерами та радниками, які працюють у криптовалюті.
Підрозділ шукав реєстрантів, які пропонують нові практики, «зокрема, технологічні та онлайн-рішення, які обслуговують онлайн-акаунти, спрямовані на задоволення вимог відповідності та маркетингу», такі як «автоматизовані інвестиційні інструменти, штучний інтелект і торгові алгоритми або платформи».
За темою: Coinbase продовжує наполягати на тому, щоб змусити SEC вжити заходів щодо петиції щодо нормотворчості криптовалюти
Іспити перевірятимуть, наскільки добре реєстранти дотримуються стандартів поведінки щодо порад клієнтів і їхнє розуміння продуктів, які пропонують реєстранти. У звіті зокрема згадуються літні інвестори та пенсійні активи. Вони також переконаються, що реєстранти дотримуються останніх інструкцій. Тут були виділені «вимоги щодо опіки згідно із Законом про радників». Також буде оцінено управління ризиками, пов’язаними з використанням технології блокчейну та розподіленої книги.
Окремо відзначено перевірки трансфер-агентів, які обслуговують емітентів цінних паперів криптовалютних активів або використовують у своїй роботі нові технології.
Interesting to see that the SEC has identified prep for T+1 as an examination priority for brokers in 2024. The list is usually focused on things less plumbing-related, but it shows they're going to be getting the red pens out before May next year. #finreg pic.twitter.com/RsPnL6JZtq
— Virginie O'Shea (@virginieoshea) October 16, 2023
Відділ іспитів публікував оновлення іспитів і раніше, але це вперше, коли вони з’явилися на початку нового фінансового року. Директор відділу Річард Бест сказав:
«Постійне оприлюднення наших пріоритетів перевірки підвищує прозорість програми перевірки та заохочує фірми зосереджувати свої зусилля щодо відповідності вимогам і нагляду на сферах потенційно підвищеного ризику для роздрібних інвесторів».
Відповідно до SEC, пріоритети експертизи визначаються на основі відгуків від персоналу експертизи за попередній рік, а також від інвесторів, галузевих груп та подібних джерел.
