Група сенаторів США на чолі з головою банківського комітету Сенату Тімом Скоттом (RS. C.) представила законодавство для модернізації Закону про банківську таємницю, основи системи боротьби з відмиванням грошей (AML) країни.
Закон про банківську таємницю, прийнятий у 1970 році, зобов’язує банки, кредитні спілки та інші фінансові установи допомагати федеральним органам влади виявляти та запобігати фінансовим злочинам, включаючи відмивання грошей, фінансування тероризму та пов’язану з ними незаконну діяльність.
Запропонований закон, відомий як Закон STREAMLINE, підвищить порогові значення звітності Закону про банківську таємницю вперше з моменту його створення понад 50 років тому.
Законопроект підвищує порогове значення звіту про валютні операції (CTR) до 30 000 доларів США з 10 000 доларів США, а також порогове значення звіту про підозрілу діяльність (SAR) з 2 000 до 3 000 доларів США та 5 000 доларів США до 10 000 доларів США, водночас вимагаючи від Міністерства фінансів коригувати ці суми кожні п’ять років з урахуванням інфляції. Відповідно до чинного законодавства, фінансові установи повинні подавати CTR для операцій з готівкою, що перевищують 10 000 доларів США, і SAR для операцій від 2000 до 5000 доларів США, залежно від рівня підозри або доказів злочинної діяльності.
Сенатор Піт Рікеттс, який підтримує законопроект, сказав: “Після більш ніж 50 років інфляції порогові значення звітності Закону про банківську таємницю сильно застаріли. Їх необхідно модернізувати”.
Він додав, що новий законопроект «зменшує бюрократичну тяганину для банків і кредитних спілок», гарантуючи, що «правоохоронні органи все ще мають інструменти, необхідні для виконання своєї роботи».
Обмінники криптовалют, розташовані в США, такі як Coinbase і Kraken, також зобов’язані дотримуватися Закону про банківську таємницю.
За темою: припинення роботи уряду США, ймовірно, завершиться цього тижня: радник Трампа
зустрілися лідери криптовалют та законодавці
Оскільки законодавці пропонують ширше фінансове регулювання, галузеві групи посилюють свою участь у політиці.
У вівторок коаліція торгових груп фінтех і криптовалютної індустрії написала листа до Бюро фінансового захисту споживачів США (CFPB), закликаючи його завершити розробку правила відкритого банківського обслуговування, яке підтверджує, що фізичні особи, а не банки, володіють їхніми фінансовими даними.
Відкритий банкінг, який дозволяє споживачам обмінюватися фінансовими даними зі сторонніми додатками через API, є ключовою ланкою між традиційними фінансами та такими секторами, як децентралізовані фінанси (DeFi), платіжні мережі криптовалют і цифрові банківські платформи.
Тим часом демократи Сенату провели переговори з лідерами криптовалютної індустрії щодо законопроекту про структуру ринку США, аналогу сенатського закону CLARITY Act, який має на меті створити єдину федеральну систему регулювання цифрових активів. У середу сенатор Кірстен ГілФлібранд і кілька інших демократів у Сенаті зустрілися з лідерами індустрії криптовалют із Circle, Ripple, Kraken, Coinbase Chainlink та інших.
Відповідно до допису журналістки Елеонор Терретт на X, «сенатори як група заявили, що вони віддані тому, щоб зробити законопроект».
Уряд США припинив роботу з 1 жовтня, що стало третім за тривалістю закриттям в історії США. Малоймовірно, що буде голосування щодо законопроекту про структуру ринку цифрових активів, поки він не відкриється знову.
