Шахраї в Ірландії воліють орієнтуватися на традиційних банківських клієнтів замість інвесторів у криптовалюту на тлі дворічного ведмежого ринку.
Частота шахрайства з криптовалютою часто прямо пропорційна ажіотажу та прибутку в екосистемі в певний момент часу. Схоже, що поточний ведмежий ринок криптовалюти допоміг викорінити принаймні деяких зловмисників, включаючи шахрайство та бізнес, в той час як він значною мірою утримав серйозних інвесторів, які вірять у належну обачність.
У зв’язку з цим труднощі з націлюванням на інвесторів у криптовалюту змусили шахраїв в Ірландії зосередитися на клієнтах банків. За даними Irish Independent, у 2023 році ірландці втратили майже 20 мільйонів євро ($21,8 мільйона) через шахраїв, які видавалися за банківських чиновників. Джерело показало:
«Протягом останніх кількох місяців все частіше з жертвами зв’язувалися по телефону чи електронною поштою шахраї, які заявляли, що працюють на законні високопоставлені британські банки чи торгові доми».
Шахраї, що імітують традиційні банки, звертаються до необережних клієнтів за допомогою телефонних дзвінків і електронних листів. Ірландська поліція зараз розслідує численні шахрайства подібного характеру і успішно повернула 2 мільйони євро (2,1 мільйона доларів) в одного з шахраїв.
Влада Ірландії відшкодувала приблизно 4 мільйони євро з 20 мільйонів євро, втрачених через банківські шахрайства з січня 2023 року. Детективи підтвердили Irish Independent, що шахрайство з криптовалютою більше не є домінуючою формою інвестиційного шахрайства, незважаючи на те, що на його пік припадало 95% шахрайства.
Замість того, щоб планувати складні шахрайства з криптовалютою, шахраї імітують банківські веб-сайти та брошури, щоб переконати жертв розлучитися зі своїми заощадженнями. Детективи виявили понад 20 банківських рахунків у Сполученому Королівстві, якими користуються шахраї, але ще не припинили операцію.
Банк Ірландії попередив клієнтів з підозрою щодо банківських службовців, які змушують їх діяти швидко й бездумно — метод, який зазвичай використовують шахраї, щоб обдурити інвесторів.
За темою: користувачі Binance в Гонконгу втратили 450 тисяч доларів через хвилю шахрайських повідомлень: поліція Гонконгу
У той час як Ірландія розслідує зростаючу кількість шахрайств проти банківських клієнтів, австралійський банк нещодавно заявив, що 40% шахрайства «торкаються» криптовалюти.
Під час панелі на Австралійському тижні блокчейну 26 червня Софі Гілдер, керуючий директор блокчейну та цифрових активів Commonwealth Bank, сказала:
«Кожен третій долар, який обманюють австралійці, стосується криптовалюти, кожен третій. Тож це найбільший важіль, який ми маємо, щоб зменшити цей вплив на наших клієнтів».
Найджел Добсон, керівник відділу банківських послуг в ANZ, посилався на дані Австралійської біржі фінансових злочинів, які припускають, що ця цифра може бути навіть вищою – 40%.
