Швейцарський регулятор змушує криптодружній FlowBank збанкрутувати

FlowBank, швейцарський онлайн-банк, який пропонував послуги з торгівлі криптовалютою, було закрито та збанкрутовано після того, як швейцарський фінансовий регулятор визнав, що він «серйозно порушив» стандарти, необхідні для роботи банку.

«Цей захід став необхідним, оскільки банк більше не має мінімального капіталу, необхідного для своїх бізнес-операцій», — йдеться в заяві Управління з нагляду за фінансовим ринком Швейцарії 13 червня.

Немає «перспектив реструктуризації», і є «побоювання, що банк має надмірну заборгованість», додала FINMA.

«Банк має бути ліквідований», – підсумувала FINMA після того, як минулого тижня було встановлено, що банк «серйозно порушив» свої зобов’язання щодо утримання достатнього капіталу.

FlowBank був запущений у 2020 році, пропонуючи послуги з торгівлі криптовалютою та був банківським партнером Techteryx, емітента стейблкойнів, що стоїть за TrueUSD (TUSD).

Він частково належав компанії з управління криптовалютними активами CoinShares і, як повідомляється, навіть пропонував банківські послуги Binance, найбільшій у світі біржі криптовалют.

Клієнти, які мають кошти до 111 710 доларів (100 000 швейцарських франків), будуть захищені в першу чергу, підкреслила FINMA, яка прагне допомогти клієнтам повернути ці кошти «якомога швидше».

Загальні активи FlowBank становлять 760 мільйонів доларів США (680 мільйонів швейцарських франків), утримує понад 22 000 рахунків клієнтів і налічує близько 140 співробітників по всьому світу.

FlowBank потрапив до списку спостереження FINMA через рік після запуску

Фінансовий регулятор Швейцарії вперше вжив примусових заходів проти FlowBank у жовтні 2021 року, коли він «виявив серйозні порушення законодавства про нагляд», зокрема щодо вимог до капіталу.

Незалежний аудитор був призначений через 12 місяців для моніторингу шляху FlowBank до досягнення відповідності.

За темою: 63 банки США на межі банкрутства: чому наступна ціль біткойна – 100 тисяч доларів

У червні 2023 року, коли виникло більше проблем, FINMA призначив іншого наглядового органу для моніторингу фінансової діяльності FlowBank і подальшого розслідування його невідповідності.

Це розслідування, зокрема, виявило «численні ділові відносини з підвищеним ризиком» і обробляло великі транзакції без належної перевірки, повідомляє FINMA.

FINMA наказав відкликати ліцензію банку 8 березня 2024 року. Однак рішення ще не набуло законної сили, оскільки воно очікує на розгляд у Федеральному адміністративному суді.