Співзасновник Ledn ділиться тим, як криптовалютні стартапи можуть уникнути дебанкінгу

Дебанкінг був серйозною проблемою для компаній, що займаються криптовалютою, але більш помітний для невеликих проектів, які не мають фінансових і юридичних ресурсів.

Співзасновник Ledn Маурісіо ді Бартоломео запропонував кілька доступних рішень для невеликих криптовалютних стартапів, щоб уникнути дебанкінгу, зберігаючи при цьому ключ дотримання нормативних вимог для зміцнення відносин з фінансовими установами.

Співзасновник Ledn сказав Cointelegraph, що стартапам слід шукати рентабельну юридичну консультацію в юридичних фірмах, які пропонують спеціальні ціни для стартапів. Невеликі фірми також можуть шукати банки в інших країнах або вести бізнес на основі криптовалюти, поки фірма не зможе встановити традиційне банківське партнерство. Бартоломео наголосив на важливості дотримання нормативних вимог:

«По-перше, не зрізайте кути з дотриманням вимог. Друге, що ви зрізаєте з кутів з дотриманням, ви звільнили себе від банківського рахунку. Тож не зрізайте з кутів на боротьбу з відмиванням грошей (AML) або знайте свого клієнта (KYC) дотримання».

Ledn була однією з багатьох криптовалютних фірм, дебанківські банки під час операції Chokepoint 2.0. На щастя для компанії, у неї була диверсифікована група банківських партнерів, щоб витримати шторм, що дозволило їй зосередитися на дотриманні нормативних вимог, щоб уникнути небажаної перевірки з боку регуляторів.

За темою: суддя критикує FDIC за «відсутність добросовісності» щодо цензури листів до банків щодо криптовалюти

Лідери галузі виступають проти Operation Chokepoint

У листопаді керівники криптовалютних компаній звернулися до соціальних мереж, щоб поділитися своїм досвідом дебанкінгу після того, як венчурний капіталіст Марк Андріссен привернув увагу до операції дебанкінгу в епізоді The Joe Rogan Podcast.

Андрісен стверджував, що під час операції Chokepoint 2.0 понад 30 засновників технологічних компаній були позбавлені банківських банків. Венчурний капіталіст також сказав, що адміністрація Байдена пригнічувала інновації в області штучного інтелекту, попереджаючи інституційних інвесторів про те, що уряд не надаватиме нормативного дозволу для нових стартапів штучного інтелекту.

Судові документи, оприлюднені згідно із запитом Закону про свободу інформації (FOIA), показали, що Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) попросила деякі банки призупинити криптовалютну діяльність у 2022 році.

Значна частина документації FDIC була відредагована, що викликало різку критику з боку судді Ани Рейес, яка наказала FDIC підготувати та подати більш прозорі документи до січня 2025 року.

FDIC також тиснув на банківські установи, які обслуговують клієнтів криптовалюти, щоб вони відмовилися від цих операцій. За словами венчурного капіталіста Ніка Картера, FDIC за вказівкою адміністрації Байдена навмисно вбила Silvergate Bank, щоб знищити його клієнтуру криптовалюти.

Картер стверджував, що банк все ще був платоспроможним на момент його ліквідації та був закритий лише після погроз з боку державних регуляторів. Венчурний капіталіст також сказав, що FDIC змусила банк обмежити депозити в криптовалюті на рівні 15%.