Суддя дає дозвіл на груповий позов про звинувачення в сприянні шахрайства з FTX банком Silvergate

Silvergate Bank має подати колективний позов від користувачів FTX, які стверджують, що нині неіснуючий банк сприяв шахрайству на біржі та пов’язаній з нею торговій фірмі Alameda Research.

У постанові від 20 березня суддя федерального суду Сан-Дієго Рут Бермудес Монтенегро відхилила клопотання Silvergate про звільнення в червні, встановивши, що класна група належним чином стверджувала, що Silvergate знав про шахрайство FTX, але отримав від нього вигоду та несправедливо збагатив себе за рахунок користувачів FTX — звинувачення, які банк заперечує.

Суд визнав, що Silvergate зобов’язаний дбайливо ставитися до клієнтів FTX, оскільки його мережа обміну Silvergate, створена для переміщення коштів на біржі криптовалюти, була в основному на користь клієнтів FTX, і «що такий обмін криптовалютами, як FTX, був практично неможливим до SEN. »

Як написав суддя, Silvergate обслуговував як FTX, так і Alameda, «обробляв перекази та приймав депозити, які надсилали гроші клієнтів FTX до Alameda». «Спочатку у FTX не було банківського рахунку, тому клієнтам було запропоновано переказувати гроші на рахунок Аламеди».

«Silvergate мав сильний стимул продовжувати приймати депозити клієнтів FTX і Alameda та здійснювати перекази, оскільки бізнес Silvergate зосереджувався на прийнятті платформи обміну FTX і програми».

«Можна було передбачити, що дозвіл на внесення коштів клієнтів FTX на рахунки, які не належать FTX, призведе до шахрайства та завдасть шкоди власникам цих коштів», — йдеться в розпорядженні.

Silvergate отримував дохід від комісії за переклад і відсотків, депонованих на пов’язаних з FTX рахунках. У наказі стверджується, що річний дохід Silvergate до FTX становив 7,6 мільйона доларів — підскочивши до 75,5 мільйона доларів після того, як він зробив біржу.

У розпорядженні зазначено, що у заяві Silvergate про звільнення банк стверджував, що він не зобов’язаний клієнтам FTX бути обережним, оскільки його операції, зазначені в позові, «не були суттєвим фактором» у неможливості клієнтів FTX зняти кошти — натомість це була винаFTX і співзасновник Сем Бенкман-Фрід.

За темою: інспектор ФРС звинувачує фокус на криптовалюті та кумівство в краху Silvergate Bank

Silvergate також стверджував, що якби він відмовив у переказах FTX, біржа знайшла б інший банк, який суддя назвав «дуже спекулятивним», оскільки це був «один із небагатьох банків, які бажають обслуговувати індустрію криптовалют».

Зелене світло судді пролунало через рік після того, як у лютому 2023 року вперше були подані позови. У квітні були об’єднані три окремі колективні позови проти Сільвергейта.

Silvergate зазнав краху приблизно через місяць, у березні 2023 року, лише через кілька місяців після банкрутства FTX у листопаді 2022 року.

Банкман-Фрід був визнаний винним у листопаді минулого року за семи пунктами звинувачення, пов’язаними з різним шахрайством і відмиванням грошей. Винесення вироку призначено на 28 березня.

Депозитний ризик: що насправді роблять біржі криптовалют з вашими грошима?