Технологія підтвердження коштів прагне замінити звіти про резерви бірж

Підтвердження резервів з’явилося як пряма відповідь на необхідність більшої прозорості між компаніями, які тримають цифрові активи від імені інвесторів. Тепер очікується, що механізм буде оновлено, оскільки установи шукають інструменти для відстеження та аудиту активів у мережі в режимі реального часу.

Компанії Web3 сподіваються скористатися цим попитом. Озеро фінансових даних TRES, наприклад, запускає механізм підтвердження коштів, який, як повідомляється, пропонує автоматичні знімки, що надаються в режимі реального часу для бірж криптовалют і зберігачів.

«Біржі відстежують лише ті гаманці, які існують на їх спільному обліковому записі omnibus. Це чистий знімок балансу цих конкретних гаманців, тобто ними можна потенційно маніпулювати», — сказав Тал Закон, співзасновник TRES, Cointelegraph.

Підтвердження резервів – це концепція, розроблена для бірж, щоб довести, що вони володіють достатніми активами для забезпечення депозитів своїх клієнтів, зменшуючи занепокоєння щодо неплатоспроможності та нецільового використання коштів. Крах FTX може бути останнім прикладом необхідності ефективного моніторингу активів. Крах біржі в листопаді 2022 року викликав заклики до прозорості та змусив біржі розкрити, як вони керують коштами користувачів.

Однак відсутність стандартизації серед компаній все ще залишається однією з болючих точок галузі. «Ми не думали, що це справляється зі збереженням належного аудиторського сліду та забезпеченням реальної підтвердженої довіри клієнтів», — пояснив Зекон.

На сторінці підтвердження резервування Binance зазначено, що хоча активи користувачів повністю забезпечені, більшість корпоративних активів зберігаються в гаманцях, які не враховуються в розрахунках резервів. Kraken, з іншого боку, розглядає знімки спотових балансів лише для вибраних активів, таких як біткойн (BTC), ефір (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT), XRP (XRP) і деякі стабільні монети.

«Інформацію про баланси в режимі реального часу можна відстежувати вручну, але більшою проблемою є перегляд повного журналу аудиту та фінансової історії», — сказав Зекон.

Рішення, орієнтовані на моніторинг onchain, існують у галузі вже деякий час. Chainlink, наприклад, використовує оракули для проведення децентралізованих аудитів активів і зобов’язань для бірж. Glassnode також дозволяє відстежувати обмінні баланси та аналізувати дані onchain для оцінки резервів.

Однак зростаюче впровадження цифрових активів серед традиційних компаній, швидше за все, збільшить попит на стандартизовані звіти з використанням чітких методологій. Опитування інституційних інвесторів Coinbase у 2023 році показало, що 64% ​​поточних інвесторів у криптовалюту очікують, що їхні асигнування збільшаться протягом наступних трьох років.

«Ми вважаємо, що для того, щоб криптовалюта рухалася вперед, вона повинна залишатися в рамках нормативної бази існуючих традиційних фінансових систем», — зазначив Зекон.