Згідно з новими правилами Центрального банку ОАЕ (CBUAE), ліцензовані фінансові установи (LFI) повинні будуть ідентифікувати та перевіряти особи всіх клієнтів. Оновлення почне діяти «протягом місяця», тобто до кінця червня.
31 травня CBUAE опублікувала вказівки для LFI щодо ризиків, «пов’язаних з віртуальними активами та постачальниками послуг віртуальних активів». У 44-сторінковому документі вказано правила щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ) для банківських установ, які працюють з криптовалютою в Еміратах. Він враховує глобальні стандарти Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).
LFI, за визначенням Центрального банку, це по суті всі фінансові установи, не пов’язані з криптовалютою, які встановлюють відносини з постачальниками віртуальних активів (VASP): банки, фінансові компанії, обмінні пункти, постачальники платіжних послуг, зареєстровані постачальники хавали та страхові компанії.
За темою: Інфраструктура ОАЕ для криптовалюти більш «зручна для бізнесу», ніж США, каже виконавчий директор
Відповідно до вказівок, LFI повинні подати запит до центрального банку про відсутність заперечень щодо відкриття рахунків для кожного VASP у кожному конкретному випадку. Будь-яка співпраця з VASP без національної ліцензії заборонена.
Крім загального процесу перевірки клієнтів перед будь-якими відносинами, LFI також повинні будуть «розуміти природу бізнесу клієнта». На цьому кроці пропонується створити профіль клієнта, включаючи типи та обсяги транзакцій, у яких клієнт, як очікується, буде брати участь.
LFI також мали б зобов’язання відстежувати обсяги неінституційних транзакцій окремих клієнтів у криптовалюті з VASP із «юрисдикцій високого ризику». У цих випадках, наприклад, можна лише перенести віртуальні активи на свій власний рахунок за межами ліцензованої в ОАЕ екосистеми VASP.
Тим часом представники CBUAE зустрілися зі своїми колегами з валютного управління Гонконгу, щоб обговорити їхню співпрацю щодо регулювання віртуальних активів. Два центральні банки також пообіцяли сприяти обговоренню «спільних ініціатив розвитку фінансових технологій і зусиль з обміну знаннями» з відповідними інноваційними центрами кожного регіону.
