Влада Гонконгу призиває банки до обережності при відмові в обслуговуванні клієнтів з цифровими активами

Грошово-кредитне управління Гонконгу (HKMA) нагадало банкам 27 квітня, коли мова йде про боротьбу з відмиванням грошей (AML). Банки не повинні без потреби ускладнювати відкриття рахунків.

Була хвиля компаній, які відкривали банківські рахунки в Гонконзі, щоб скористатися бізнес-можливостями, написав заступник генерального директора HKMA Артур Юен, і пішли «коментарі» про труднощі в цьому процесі. Юен прив’язав підвищення активності до закінчення пандемії.

Проводячи належну перевірку проти відмивання коштів, банки «повинні також справедливо ставитися до клієнтів і розширювати доступ компаній до основних банківських послуг за допомогою прозорих, розумних та ефективних процедур», – написав Юен. Крім того:

«Немає законодавчих і нормативних вимог, які б забороняли банкам Гонконгу надавати банківські послуги особам, пов’язаним з віртуальними активами».

Навпаки, уряд Гонконгу проводить політику сприяння розвитку сектора віртуальних активів, і існує нормативна база для захисту інвесторів. У той час як деякі бізнеси з віртуальними активами становлять більший ризик ПВК, ніж інші, банківська галузь Гонконгу з часом отримає краще розуміння цього сектора. Тому:

«Ми очікуємо, що регульовані постачальники послуг віртуальних активів (VASP) зможуть успішно подати заявку на банківський рахунок за допомогою розумного процесу».

Юен пообіцяв, що буде опубліковано циркуляр, який містить вказівки та найкращі практики, і що 28 квітня буде проведено круглий стіл «для обміну думками банківської галузі та VASP».

From Hong Kong’s Monetary Authority today

Thank you Chokepoint 2.0! pic.twitter.com/T3sKs0oPpo

— Jason Choi (@mrjasonchoi) April 27, 2023

За темою: суд Гонконгу визнав криптовалюти власністю

Гонконг робить поштовх, щоб стати світовим криптовалютним центром, і дехто вважає його ймовірним благодійником дедалі жорстокішої антикриптовалютної кампанії Сполучених Штатів. Регіон був першою юрисдикцією в Азії, яка надала доступ до біржових фондів криптовалюти. Пропозиція щодо ліцензування роздрібних криптовалютних бірж знаходиться на стадії консультацій, а рекомендації для бірж очікуються в травні.