Як правоохоронні органи борються зі складним відмиванням криптовалюти

Відповідно до звіту Chainalysis, складні методи відмивання грошей становлять серйозну проблему для правоохоронних органів і постачальників криптовалютних послуг.

11 липня фірма Chainalysis, що займається аналізом блокчейнів, опублікувала звіт про відмивання грошей у сфері криптовалюти, в якому висвітлюється тенденція, коли мільярди щомісяця перетікають через екосистему криптовалют із незаконних гаманців у сервіси конвертації.

Звіт показав, що ці потоки використовують передові методи для приховування походження та руху цих коштів.

Маскування сліду

Однією з поширених методик, виявлених у звіті, є використання гаманців-посередників, або «хопів», щоб замаскувати сліди незаконних коштів.

Такі «стрибки» ускладнюють відстеження потоків коштів, оскільки понад 80% загальної вартості в каналах відмивання проходять через гаманці-посередники.

Збільшення використання стейблкойнів, таких як Monero (XMR), у цих транзакціях додає ще один рівень складності, хоча це також створює ризики для відмивачів, оскільки емітенти стейблкойнів можуть заморозити кошти.

У звіті висвітлюється експлойт Atomic Wallet, застосований афілійованою з Північною Кореєю хакерською групою TraderTraitor у червні 2023 року, як приклад складної тактики, що використовується для відмивання криптовалют.

Цей інцидент підкреслює передові методи, які використовуються для приховування незаконно отриманих коштів, ілюструючи постійну проблему, з якою стикаються слідчі.

Змішувачі в суміші

Сервіси обфускації, такі як міксери та конфіденційні монети, ще більше ускладнюють відстеження незаконних коштів. Одним із прикладів змішувача є Tornado Cash, який поєднує криптовалюти від різних користувачів, щоб приховати їх походження.

За темою: Співзасновнику Paxful Шабаку загрожує 5 років в’язниці, він визнає збій у боротьбі з відмиванням коштів

Незважаючи на санкції та регулятивні дії, у 2024 році міксери відродилися, що свідчить про їх незмінну популярність серед зловмисників. Монети конфіденційності, такі як вищезгаданий Monero, а також Zcash, забезпечили розширені функції анонімності, що надзвичайно ускладнило відстеження таких транзакцій, залучаючи нелегальних осіб, незважаючи на регулятивні репресії.

Централізовані біржі

У звіті також виявлено, що централізовані біржі (CEX) залишаються основним пунктом призначення незаконних коштів, причому понад 50% цих коштів потрапляють на такі біржі через їх високу ліквідність та інтеграцію з традиційними фінансовими послугами.

Однак значне зменшення обсягу, отриманого централізованими біржами, свідчить про покращення програм боротьби з відмиванням грошей (AML).

Крім того, позабіржові (OTC) брокери, особливо ті, що працюють без відповідних процедур «Знай свого клієнта» (KYC), відіграли вирішальну роль у сприянні виходу з незаконного фонду коштів.

У таких випадках ці брокери часто рекламують свої послуги на платформах із зашифрованими повідомленнями, пропонуючи пряму конвертацію у фіатну валюту та залучаючи злочинців, які прагнуть залишитися анонімними.

У звіті підкреслюється необхідність постійного вдосконалення інструментів аналізу блокчейну разом із послідовними заходами нормативних актів, які допоможуть боротися з цими складними тактиками, які використовуються у крипто-відмиванні грошей, включаючи відповідні закони проти відмивання коштів.