Японський регулятор роз’яснює позицію щодо однорангових переказів криптовалюти

Агентство фінансових послуг (FSA) — головний фінансовий регулятор Японії — уточнило свою позицію щодо однорангових (P2P) криптовалютних транзакцій після своїх останніх рекомендацій для місцевих банків.

У своєму листі від 14 лютого FSA закликало банки «ще більше посилити захист своїх користувачів», «припинивши перекази постачальникам послуг обміну криптовалютними активами, якщо ім’я відправника відрізняється від імені облікового запису». Як зазначив Cointelegraph, таке формулювання може поставити під загрозу P2P-перекази в країні, оскільки вони зазвичай мають двох різних користувачів на стороні відправника та отримувача.

Відповідаючи на запит Cointelegraph, FSA уточнило, що його рекомендація не передбачає «будь-яких транзакцій від однієї особи до іншої:»

«Ми надіслали запит з метою попросити банки та інші фінансові установи посилити заходи проти незаконних грошових переказів у випадках, коли фізична особа вносить готівку з банківського рахунку фізичної особи на рахунок постачальника послуг обміну криптоактивами».

Шахраю X потрібна жертва Y, щоб надіслати їй депозит зі свого банківського рахунку на щойно створений рахунок шахрая в криптовалюті. Оскільки криптовалютна платформа не приймала перший депозит на свій рахунок від іншої особи, шахрай переконував жертву Y змінити своє ім’я на X, щоб платформа прийняла його. Але на цьому етапі, згідно з новими рекомендаціями, банк заблокує підозрілу транзакцію, у якій відправник просить змінити своє ім’я з Y на X, щоб внести депозит на криптовалютну платформу.

За темою: японська спільнота GameFi порушує проблеми ліквідності з законодавцем

За даними FSA, ці заходи вже були вжиті кількома фінансовими установами, але агентство не отримувало жодних повідомлень про конкретні випадки, які б викликали «занепокоєння щодо ринків криптоактивів».

Рекомендації FSA «не обов’язкові однаково» для всіх фінансових установ. Очікується, що банки розглянуть і ухвалять конкретні заходи залежно від власних обставин.

Сусід Японії, Південна Корея, також вживає активних заходів для боротьби з шахрайством з криптовалютою. Підрозділ фінансової розвідки (ПФР) запровадить систему превентивного призупинення торгівлі для підозрілих операцій на платформах, які вже працюють у країні. Це заморозить транзакції навіть на етапі попереднього розслідування.