Согласно новым правилам Центрального банка ОАЭ (CBUAE), лицензированные финансовые учреждения (LFI) должны будут идентифицировать и проверять личность всех клиентов. Обновление вступит в силу «в течение месяца», то есть к концу июня.
31 мая CBUAE опубликовал руководство для LFI по рискам, «связанным с виртуальными активами и поставщиками услуг виртуальных активов».44-страничный документ определяет новостные правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) для банковских учреждений, работающих с криптовалютой в Эмиратах. Он учитывает глобальные стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
LFI, по определению Центрального банка, — это, по сути, все некриптовалютные финансовые учреждения, устанавливающие отношения с поставщиками виртуальных активов (VASP): банками, финансовыми компаниями, обменными пунктами, поставщиками платежных услуг, зарегистрированными поставщиками хавалы и страховыми компаниями.
Связанный с этим: инфраструктура ОАЭ для криптовалюты более «дружественна для бизнеса», чем США, говорит исполнительный директор
Согласно руководству, LFI должны подать запрос в центральный банк об отсутствии возражений на открытие счетов для каждого VASP в каждом конкретном случае. Любое сотрудничество с VASP без национальной лицензии запрещено.
Помимо общего процесса проверки клиентов до установления каких-либо отношений, LFI также должны будут «понимать характер бизнеса клиента». На этом шаге предлагается создать профиль клиента, включая типы и объемы транзакций, в которых ожидается участие клиента.
LFI также будут обязаны отслеживать объемы неинституциональных транзакций криптовалюты отдельных клиентов с VASP из «юрисдикций с высоким уровнем риска». В этих случаях, например, можно было перенести виртуальные активы только на свою учетную запись за пределами экосистемы VASP, лицензированной в ОАЭ.
Тем временем представители CBUAE встретились со своими коллегами из Валютно-финансового управления Гонконга, чтобы обсудить их сотрудничество в области регулирования виртуальных активов. Два центральных банка также обязались содействовать обсуждению «совместных инициатив по развитию финансовых технологий и усилиям по обмену знаниями» с соответствующими инновационными центрами каждого региона.
