Финансовый регулятор Южной Кореи заявил, что ужесточит правила исключений в рамках системы задержки вывода средств на криптовалютных биржах после того, как обнаружил, что связанные с мошенничеством учетные записи, которым предоставлены исключения, составляют большую часть потерь, связанных с голосовым фишингом.
Комиссия по финансовым услугам (FSC) заявила в среду, что усиленная система, разработанная совместно со Службой финансового надзора (FSS) и Альянсом по обмену цифровыми активами (DAXA), установит единые стандарты относительно того, когда пользователи могут обойти задержки вывода средств.
Регулятор заявил, что биржи применяют свои собственные критерии исключений без четкого минимального стандарта, создавая лазейки, которые позволяют злоумышленникам быстро перемещать средства, если они соответствуют простым требованиям, таким как возраст счета или торговая история.
По данным FSC, с июня по сентябрь 2025 года счета, которым предоставлено освобождение от задержки вывода средств, составили 59% мошеннических счетов и 75,5% связанных с ними убытков на криптовалютных биржах.
Этот шаг последовал за более широким стремлением Южной Кореи ужесточить контроль над обменом криптовалют после злоупотреблений голосовым фишингом и сбоев в оперативном контроле, включая новые реформы, объявленные на этой неделе после ошибки выплаты Биткоин (BTC) Bithumb.
Единые правила направлены на пресечение злоупотребления льготами по задержке вывода средств.
В FSC заявили, что в соответствии с новыми правилами биржи должны оценивать такие факторы, как частота торгов, история счета, суммы депозитов и снятия средств, при определении того, имеет ли пользователь право на освобождение от задержки вывода средств.
Регулятор заявил, что это изменение, как ожидается, приведет к резкому сокращению числа пользователей, имеющих право на освобождение от налога. В FSC заявили, что моделирование показало, что доля пользователей, имеющих право на освобождение от налогов, согласно новым правилам, упадет примерно до 1%, но не предоставило базовых показателей для сравнения.
FSC заявил, что также усилит надзор за пользователями, которым предоставлены исключения, посредством периодических проверок, включая проверку источника средств, а также путем создания систем для мониторинга подозрительной деятельности по выводу средств.
Регулятор добавил, что они продолжат пересматривать правила, чтобы предотвратить появление новых методов обхода и корректировать их по мере необходимости.
Этот шаг усиливает стремление южнокорейских регуляторов ужесточить надзор за криптовалютными биржами после недавних инцидентов.
Во вторник FSC приказал биржам сверять внутренние реестры с фактическими активами каждые пять минут после того, как проверка, связанная с ошибкой выплат Bithumb, выявила пробелы во внутреннем контроле и системах управления рисками.
29 января Южная Корея расширила проверку лицензирования криптовалют, включив в нее биржи и крупных акционеров.
