Федеральная резервная система США наложила на дружественный к криптовалюте United Texas Bank приказ о прекращении противодействия, сославшись на «значительные недостатки» в системах управления рисками банка и его отношениях с криптовалютными клиентами.
В приказе от 4 сентября ФРС заявила, что проверила United Texas Bank в мае и обнаружила проблемы со структурой корпоративного управления и «надзорами» со стороны совета директоров и высшего руководства банка.
«Проверка выявила существенные недостатки, связанные с иностранными корреспондентскими банками и клиентами виртуальной валюты, в частности, с управлением рисками и соблюдением применимых законов, правил и положений, касающихся борьбы с отмыванием денег, включая Закон о банковской тайне», — написала ФРС в своем приказе.
Примечательно, что в приказе не оговаривалось, каким образом банк не соблюдал правила, касающиеся своих криптовалютных клиентов.
ФРС добавила, что с тех пор United Texas Bank принял дальнейшие меры для усиления соблюдения Закона о банковской тайне (BAS), а также своей программы по борьбе с отмыванием денег (AML).
В приказе отмечалось, что совет директоров банка согласился представить официальный план того, как он будет «усиливать надзор со стороны совета директоров» за соблюдением требований BSA/AML.
Согласно последнему квартальному отчету United Texas Bank в настоящее время насчитывает 75 сотрудников и управляет активами на общую сумму около $1 млрд.
В августе Федеральная резервная система приняла аналогичные принудительные меры против другого банка, дружественного к криптовалюте.
8 августа ФРС заявила, что выявила существенные недостатки в системах управления рисками расположенной в Пенсильвании компании Customers Bancorp и ее дочерней компании Customers Bank.
Клиентс-банк не преуспел в «недавних проверках и проверках» Федерального резервного банка Филадельфии и уже принимает меры по устранению недостатков, выявленных ФРС в управлении банком и в практике борьбы с отмыванием денег, согласно соответствующему приказу C&D.
Связанный: Банки сталкиваются с новыми рисками из-за несанкционированных блокчейн, предупреждает BIS
Недавняя волна правоприменительных мер возобновила обвинения в том, что правительство ведет скоординированную кампанию по блокированию взаимодействия банков с криптовалютной индустрией, что его сторонники называют «операцией Chokepoint 2.0». Дэн Спуллер, руководитель отдела по связям с общественностью группы по защите криптовалюты Blockchain Associationзаявил, что приказ о прекращении противодействия против United Texas Bank является продолжением «операции Chokepoint».
Термины в новости
- ФРС
- Федеральная резервная система — центральный банк США. Её решения по ставке сильно влияют на рискованные активы, в том числе на криптовалюты.
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- Блокчейн
- Распределённая база данных из последовательно связанных блоков с транзакциями. Копию хранят тысячи участников, поэтому изменить записи задним числом практически невозможно.
