Сообщается, что Binance продолжала разрешать подозрительным аккаунтам переводить средства в криптовалюте даже после того, как биржа пообещала ужесточить контроль в рамках урегулирования уголовного дела в США на сумму 4,3 миллиарда долларов в 2023 году.
Согласно внутренним данным, проверенным Financial Times, сеть из 13 учетных записей пользователей обработала транзакции на сумму около 1,7 миллиарда долларов с 2021 года, в том числе примерно 144 миллиона долларов после соглашения о признании вины от ноября 2023 года.
Сообщается, что файлы включают в себя документы «Знай своего клиента» (KYC), журналы IP и устройств, а также истории транзакций для пользователей в таких странах, как Венесуэла, Бразилия, Сирия, Нигер и Китай.
Специалисты по регулированию и борьбе с отмыванием денег, на которых цитирует Financial Times, заявили, что полученные результаты поднимают новые вопросы о том, насколько эффективно Binance реализовала улучшения управления и надзора, обещанные властями США после урегулирования.
На момент публикации Binance не предоставила Cointelegraph комментариев.
Связанный: Binance обвиняет фальшивых листинговых агентов и предлагает вознаграждение разоблачителям в размере до 5 миллионов долларов
Подозрительное поведение аккаунта
В одном случае счет Binance, связанный с 25-летней венесуэльской женщиной, получил более 177 миллионов долларов за два года и изменил связанные банковские реквизиты 647 раз за 14 месяцев.
Бывшие прокуроры сообщили Financial Times, что такая деятельность обычно рассматривается как крайне подозрительная и потенциально соответствующая незарегистрированному бизнесу по переводу денег.
На другой счет, принадлежавший младшему банковскому служащему, живущему в бедном районе Каракаса, в период с 2022 по май 2025 года поступило и выведено около 93 миллионов долларов. Внутренние журналы показали, что доступ к счету был получен из Каракаса однажды днём, а из Осаки, Япония, менее чем 10 часов спустя, эксперты по последовательностям сообщили FT, что это физически невозможно и что это тип аномалии, которая должна автоматически вызвать проверку в регулируемом учреждении.
Ник Хизер, руководитель отдела торговли в ONE.io, компании финансовых услуг, предоставляющей услуги по торговле цифровыми активами, рассказал Cointelegraph, что такие случаи подчеркивают важность адаптивных систем управления на рынках цифровых активов.
“Когда счета, показывающие повторяющиеся красные флажки, остаются активными, это указывает на проблему эскалации и надзора, а не на проблему структуры рынка. Надежное управление, санкционная проверка и постторговый надзор имеют решающее значение, и институциональные и розничные трейдеры, работающие на регулируемых рынках, уже привыкли к этим требованиям”, – сказала Хизер.
Все 13 учетных записей имели общие маркеры подозрительного поведения и в совокупности получили около 29 миллионов долларов США в стейблкоинах USDT (USDT) из кошельков, которые позже были заморожены Израилем в соответствии с законами о борьбе с терроризмом.
По теме: Белый дом заявил, что помилование Чехии рассматривалось с «крайней серьезностью»
Обещания о признании вины и фон помилования Трампа
Binance в своей сделке о признании вины в 2023 году пообещала внедрить мониторинг в режиме реального времени, усиленную комплексную проверку и регулярные проверки клиентов для выявления подозрительных действий.
В то время власти США заявили, что Binance не сообщила о более чем 100 000 подозрительных транзакциях, связанных с такими видами деятельности, как программы-вымогатели, сексуальное насилие над детьми, незаконный оборот наркотиков и переводы, связанные с такими группами, как Аль-Каида и ИГИЛ.
Отчет Financial Times появился после того, как президент США Дональд Трамп в октябре помиловал основателя Binance Чанпэн Чжао.
