FATF намекает на Binance как на пример биржи, избегающей регулирования

В новом отчете Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) подробно описывается ряд красных флажков, которые могут помочь выявить незаконную деятельность с использованием криптовалют.Среди них есть общий набор руководящих принципов, касающихся бирж в юрисдикциях с более слабым регулированием, где Binance, по-видимому, выделяется из-за частых перемещений, чтобы избежать более строгого регулирующего надзора.

В отчете, опубликованном 14 сентября, перечислено множество красных флажков для выявления отмывания денег или финансирования терроризма, сгруппированных по категориям.Большинство упомянутых тревожных сигналов обычно наблюдается и в традиционных финансах: например, молодые или пожилые люди внезапно совершают транзакции на огромные суммы, или переводы разбиваются на несколько частей, чуть ниже порога отчетности.

Однако в разделе, посвященном географическому риску, отчет четко указывает, что пользователи, совершающие операции с биржами, расположенными в юрисдикциях с низкими правилами борьбы с отмыванием денег, являются красным флагом.

В отдельном примечании отчет подробно описывает, как конкретная биржа перемещалась несколько раз, чтобы избежать более жестких политик:

«В преддверии внедрения политики запрета работы VASP в юрисдикции A в Азии в 2017 году VASP (биржа), созданная в юрисдикции A, передала свои операции в юрисдикцию B того же региона.В 2018 году юрисдикция B усилила свой правовой режим ПОД/ФТ в отношении VA после значительных взломов некоторых крупных VASP (бирж).В марте 2018 года VASP объявил о намерении переместить свою штаб-квартиру в юрисдикцию C в Европе (юрисдикция, в которой в то время еще не был введен всеобъемлющий режим ПОД/ФТ в отношении VA и VASP).Позже в ноябре 2018 года юрисдикция C ввела определенные правила для VASP, а в феврале 2020 года подтвердила, что соответствующему VASP не было дано разрешение на работу.Более свежие отчеты от 2020 года показали, что VASP уже переместил свою регистрацию и статус постоянного проживания в Юрисдикцию D в Африке ».

Речь идет о бирже Binance, которая началась в Китае и переместилась в Японию и, в конечном итоге, на Мальту.После того, как в феврале 2020 года мальтийские власти сообщили, что биржа никогда не лицензировалась в стране, Binance уклонился от своей текущей юрисдикции.Некоторые разместили его текущую регистрацию на Каймановых островах, хотя FATF, похоже, полагает, что его настоящее местоположение находится в Африке, возможно, на Сейшельских островах.

Binance не сразу ответила на запрос Cointelegraph о комментарии.

Формулировка отчета предполагает, что FATF будет рассматривать любую транзакцию с Binance и другими биржами, зарегистрированными в странах с «неадекватными правилами AML/CTF», как потенциальный красный флаг.

Строгое соблюдение этих правил может означать, что полностью регулируемые биржи будут вынуждены запретить прямые переводы на любую из этих бирж.Другие правила, связанные с смешиванием и перемешиванием средств, также дисквалифицируют косвенный вывод средств через кошельки пользователей.

Тем не менее, мировые юрисдикции и биржи не спешат принимать руководящие принципы ФАТФ, и отдельные интерпретации могут создать лазейки для некоторых типов бирж.

Также существует множество технических проблем, связанных с их реализацией, поскольку псевдонимный характер блокчейна может затруднить прикрепление пользовательских метаданных, которые требуются Правилу путешествий FATF.

Несмотря на крайний срок в июне этого года, некоторые эксперты полагают, что до полной реализации еще далеко.

Spread the love
12345 (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *