FCA Великобритании намекает, почему только 15% криптовалютных фирм получили одобрение регулирующих органов

Несмотря на планы превратить регион в оживленный криптовалютный центр, финансовый орган Соединенного Королевства заявляет, что на сегодняшний день он дал разрешение только 41 из 300 заявок от криптовалютных фирм, требующих одобрения регулирующих органов.

Управление финансового надзора Великобритании (FCA) 10 января 2020 года ввело в действие новые правила, ориентированные на криптовалюту, для надзора за предприятиями, работающими в этом секторе, и для обеспечения того, чтобы они подпадали под действие одних и тех же мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействиюрегулирования финансирования терроризма (ПФТ) в качестве фирм на традиционных финансовых рынках.

Заявление FCA показало, что из 265 заявок, которые были «определены», только 15% этих заявок были одобрены и зарегистрированы, 74% фирм либо отказались, либо отозвали свои заявки, а 11% были отклонены. Еще 35 заявок еще предстоит определить.

Хотя FCA прямо не указывало причину отклонения или отзыва заявок, оно предоставило отзывы о заявках «хорошего и плохого качества».

Среди наиболее полных приложений было подробное описание бизнес-модели фирмы, роли и обязанности деловых партнеров и поставщиков услуг, источники ликвидности, графики движения средств, а также краткое описание политик и систем, установленных для управления.риска, говорится в сообщении.

Незавершенные заявки были более очевидны, когда компании использовали приложение для продвижения своих продуктов и услуг, особенно в тех случаях, когда процесс подачи заявок еще продолжался:

«Веб-сайты и маркетинговые материалы заявителей не должны содержать формулировок, создающих впечатление, что подача заявки на регистрацию является формой одобрения или рекомендации FCA».

В отчете предполагается, что некоторые компании могли отказаться от своих приложений, если они не смогли показать, что у них есть достаточные ресурсы для обеспечения соответствия блокчейну для мониторинга транзакций в сети.

FCA также удвоило свою позицию по борьбе с отмыванием денег, потребовав, чтобы все фирмы назначили ответственного за отмывание денег, который «полностью участвует» в процессе подачи заявок.

FCA также подчеркнуло, что даже для тех фирм, регистрация которых была одобрена, такое одобрение не означает, что они больше не свободны от обязательств:

«Заявители должны понимать, что регистрация не является одноразовой формальностью или упражнением с галочкой без каких-либо дополнительных обязательств или взаимодействия с FCA».

«Эта обратная связь должна помочь заявителям при подготовке заявки на регистрацию и помочь сделать процесс максимально простым и эффективным», — резюмируется в записке.

Среди компаний, занимающихся цифровыми активами, которые на данный момент зарегистрированы в рамках FCA, есть Crypto.com, Revolut, CEX. IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain и Zodia Markets.

Связанный: Британские власти разделились во мнениях о запрете продажи инвестиционных продуктов криптовалюты

Учитывая, что многие компании предоставляют международные услуги, FCA Великобритании также подтвердило, что в настоящее время они сотрудничают с другими государственными агентствами по всему миру, в первую очередь с регулятором США по ценным бумагам и регулятором товаров США, чтобы усилить регулирование там, где это необходимо.

FCA неоднократно подчеркивало, что отсутствие регистрации до ведения бизнеса может привести к уголовному преследованию.