Американский банковский гигант JP Morgan 11 октября представил свою собственную платформу обеспечения блокчейна под названием Tokenized Col Lateral Network (TCN), сообщает Bloomberg. TCN заключила свою первую сделку с гигантом по управлению активами BlackRock.
Токенизированная сеть залога — это приложение, которое позволяет инвесторам использовать активы в качестве залога. Используя технологию блокчейна, они могут передавать право собственности на залог без перемещения активов в базовых реестрах.
Сеть TCN в своей первой публичной сделке с обеспечением между JP Morgan и BlackRock превратила акции одного фонда денежного рынка в цифровые токены, которые затем были переданы Barclays Plc в качестве обеспечения для внебиржевого обмена деривативами между двумя компаниями.
Первое внутреннее тестирование TCN было проведено JPMorgan в мае 2022 года, и теперь, когда TCN запущен, у него есть поток других клиентов и транзакций. Сеть токенизации JP Morgan была запущена с целью упростить и масштабировать процесс расчетов традиционными расчетами на блокчейне. Использование децентрализованной технологии сделало этот процесс более быстрым, безопасным и эффективным.
По словам Тайрона Лоббана, главы подразделения Onyx Digital Assets в JPMorgan, новая платформа TCN разблокирует заблокированный капитал и позволяет использовать его в качестве залога в текущих транзакциях. Эта технология повысит эффективность в масштабе. Платформа позволяет создавать, передавать и рассчитываться токенизированными традиционными активами. Платформа токенизации позволяет практически мгновенно перемещать залоговое обеспечение в отличие от других методов, использовавшихся ранее.
Платформа блокчейна дает клиентам возможность получить доступ к внутридневной ликвидности посредством обеспеченной транзакции репо с использованием токенизированного обеспечения, а не зависеть от дорогих необеспеченных кредитных линий. Внешние клиенты, которые соглашаются на торговлю с использованием блокчейна, имеют собственный узел, с помощью которого они могут совершать сделки и получать доступ к другим отчетам.
Связанный: JPMorgan Chase вступает в гонку генеративного искусственного интеллекта с торговой маркой IndexGPT
Американский банковский гигант прошел долгий путь с первых дней критики децентрализованного мира и в настоящее время активно участвует в тестировании и запуске различных блокчейн-сервисов и услуг, ориентированных на криптовалюту, на фоне растущего спроса. В июне этого года банк использовал решение на основе блокчейна для расчетов по сделкам с индийскими банками.
Термины в новости
- Токенизация и RWA
- Выпуск токенов, представляющих реальные активы (real-world assets): облигации, фонды, недвижимость, золото.
- Блокчейн
- Распределённая база данных из последовательно связанных блоков с транзакциями. Копию хранят тысячи участников, поэтому изменить записи задним числом практически невозможно.
- Токен
- Цифровой актив, выпущенный поверх существующего блокчейна с помощью смарт-контракта, а не в собственной сети. Например, USDT в сети Ethereum или Tron.
- Деривативы
- Финансовые контракты, цена которых зависит от другого актива: фьючерсы, опционы, свопы. На крипторынке объём деривативов в несколько раз больше спотовой торговли.
