Платформа кредитования цифровых активов Celsius стала первым делегатом пула на централизованном финансовом рынке, развернувшим криптоцентрическую услугу кредитования на Maple Finance, используя смарт-контракты последнего и инфраструктуру блокчейна, чтобы предоставить институциональным инвесторам пул в размере 30 миллионов долларов.
Celsius сменил делегатов существующих пулов BlockTower, Orthogonal Trading, Maven 11 и Alameda Research в партнерстве с Maple в этом начинании.
Внедрение обернутого эфира (wETH) призвано дополнить существующую доступность для торговли собственным стейблкоином Circle, USD Coin (USDC), что позволяет инвесторам использовать актив в различных торговых компонентах, включая стейкинг, кредитование и заимствование.
Коинтелеграф поговорил с Сидни Пауэллом, соучредителем и генеральным директором Maple Finance, чтобы раскрыть предпосылки и финансовые нюансы, о которых должны знать заинтересованные институциональные инвесторы, прежде чем вступать в пул.
Пауэлл поделился, что «Учреждения работают напрямую с командой Celsius, чтобы заимствовать средства из этого пула. Заемщики должны пройти установленную Celsius процедуру KYC и оценку кредитоспособности», — добавил он:
«В данном случае учреждения, занимающиеся цифровыми активами, Wintermute и Amber уже ведут бизнес на Maple, поэтому имеют кредитную репутацию в сети и также подписали Генеральное кредитное соглашение (MLN). Это, а также установленные в Celsius процессы означают, что адаптация была оптимизирована для всех сторон».
Maple Finance сообщила Cointelegraph, что первоначальный синдицированный кредит в размере 47,25 млн долларов, выданный Alameda Research в середине ноября 2021 года, на сегодняшний день превысил 100 млн долларов, при этом торговая фирма, связанная с FTX, является единственным заемщиком в сделке.
Abracadabra внесла депозит в размере 25 миллионов долларов США вместе с другими проектами, включая популярную игру Zed Run и CoinShares.
Построить, отправить, повторить!https://t.co/BN9zwCKeBa— Maple Finance (@maplefinance) 18 февраля 2022 г.
«Синдицированный кредит» — это термин, обозначающий процесс, с помощью которого финансовые учреждения, как правило, из банковской отрасли, предоставляют финансирование частным корпорациям либо на индивидуальной основе, либо в составе консорциума. Капитал, предоставляемый этим корпорациям, рассматривается в форме ссуды и, как таковой, подлежит инфляционным схемам окупаемости в зависимости от сложности дела и оцененного риска.
За последние несколько лет ряд известных банковских учреждений участвовали в синдицированных кредитах, ориентированных на блокчейн, — совсем недавно они также перешли к децентрализованному финансированию (DeFi) — включая BNP Paribas и ING, которые были двумя из семи крупных банков, сотрудничающих с R3. и Finastra в октябре 2017 года, а также BBVA, которая в следующем году внедрила модель технологии распределенного реестра совместно с британским информационным агентством Finextra.
По теме: Немецкая компания получила «экологичный» кредит в размере 750 миллионов евро с помощью блокчейна
После своего создания всего девять месяцев назад Maple выросла в геометрической прогрессии, зарегистрировав 645 миллионов долларов общей стоимости, заблокированной на момент написания, и теперь рассчитывает достичь 5 миллиардов долларов TVL к концу года, наряду с 1 миллиардом долларов кредитов в рамках пула Alameda. за тот же период времени.
Пауэлл прокомментировал необходимую комплексную проверку, которую традиционные фирмы должны рассмотреть и выполнить, прежде чем взаимодействовать с пространством DeFi:
«Maple был создан, чтобы разрушить банковскую инфраструктуру, с которой мне приходилось работать в рамках традиционных финансов. Но когда дело доходит до должной осмотрительности, применяются те же правила!»
Он добавил, что управляющие активами в традиционных фирмах имеют все необходимое оборудование в пространстве DeFi, «только быстрее и эффективнее, потому что информация является информацией в сети и неизменяемой».
