Центральний банк Нігерії (CBN) наказав чотирьом фінтех-компаніям припинити залучення нових клієнтів на тлі постійних зусиль Нігерії щодо посилення дотримання вимог «Знай свого клієнта» (KYC) у сфері криптовалюти та традиційного інвестування.
За даними африканського видання TechCabal, нігерійські фінтех-компанії OPay, Kuda Bank, Moniepoint і PalmPay призупинили створення нових облікових записів на тлі поточного аудиту процесу KYC. У звіті цитується особа, знайома з ситуацією:
«CBN відчуває, що багато криптовалютних трейдерів використовували фінтех-платформи, щоб підірвати ринок FX (Forex). »
Обмеження на вступ надійшло відразу після того, як нігерійське правоохоронне агентство, Комісія з економічних і фінансових злочинів (EFCC), заблокувало 1146 банківських рахунків, залучених до несанкціонованих операцій на форекс.
Однак наявні клієнти чотирьох фінтех-компаній можуть вносити та переказувати кошти, як зазвичай. Одна з фірм оголосила:
«Ми тимчасово призупинили нові реєстрації на нашій платформі. Це означає, що на даний момент ви не зможете відкрити новий обліковий запис. Просимо вибачення за можливі незручності».
Аналіз 1146 заблокованих банківських рахунків показує, що лише 10% управляються фінтех-компаніями, причому більшість – це рахунки в комерційних банках.
Поточне державне втручання очолює CBN і тісно підтримується Агентством національної безпеки (АНБ) і EFCC. У жовтні 2023 року нігерійський комерційний банк Fidelity Bank заблокував усі вихідні перекази тим самим чотирьом фінтех-компаніям через проблеми KYC.
Відсутність на платформах вимог KYC стала каталізатором випадків шахрайства, таких як ухилення від сплати податків і відмивання грошей. Керівник, який представляє одну з фірм, сказав, що пауза в залученні нових клієнтів є «тимчасовою» і що фірма відновить роботу після завершення поточного аудиту процесу KYC.
За темою: Центральний банк Нігерії змушений спростувати заяви про заморожування рахунків у криптовалюті
ентузіасти криптовалюти, інвестори та підприємці вітали призначення Емомотімі Агами новим генеральним директором Комісії з цінних паперів і бірж (SEC).
Це призначення спрямоване на регулювання ринку капіталу, підвищення довіри інвесторів та сприяння економічному розвитку. У розмові з Cointelegraph Натаніель Луз, генеральний директор Flincap — позабіржової біржі криптовалют — висловив своє захоплення призначенням.
Він сказав, що спільнота з нетерпінням чекає, коли новий керівник працюватиме разом із стартапами, щоб спростити їхній процес ліцензування для роботи з криптовалютними платформами в Нігерії.
Подібним чином Лакі Увакве, голова Координаційного комітету індустрії блокчейнів Нігерії (BICCoN) і засновник SaBi Exchange, назвав це призначення «мудрим рішенням».
