Контролер штата Нью-Йорк Томас П. ДиНаполи выразил обеспокоенность по поводу управления BitLicense Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).
В своем январском отчете о лицензировании виртуальных валют в штате ДиНаполи выразил лишь «ограниченную уверенность» в том, что NYDFS адекватно выполняет свои обязанности по надзору в отношении BitLicense. NYDFS поручено контролировать другие финансовые органы штата.
ДиНаполи отметил недостаточную тщательность в отношении ряда проверок безопасности потенциальных лицензиатов. Например, расследование его команды показало, что двое из восьми выбранных кандидатов не полностью завершили процесс снятия отпечатков пальцев перед одобрением заявки.
NYDFS также не предоставила доказательств проверки налоговых обязательств заявителей или документации о минимальном собственном капитале.
Связанный: NYDFS призывает общественность откликнуться на предлагаемое руководство по регулированию криптовалют
Команда Контролера также обнаружила трехлетний разрыв между предположительно проводимыми раз в два года проверками финансового состояния лицензиатов и надежностью их бизнеса, которые должна проводить NYDFS. В некоторых случаях между подачей компаниями документов по борьбе с отмыванием денег (AML) и предоставлением BitLicense прошло четыре года, а это означает, что эти документы, скорее всего, уже устарели.
ДиНаполи рекомендует установить формальные процедуры «для последующего процесса обследования».
В документе также содержится реакция NYDFS на проверку, в которой говорится, что департамент уже определил эту «область для улучшения» и принял шаблон для отслеживания последующих действий по результатам проверки.
В апреле 2023 года для этих целей была внедрена процедура отслеживания результатов экспертизы BitLicense. Однако Контролер отмечает, что NYDFS предоставила отслеживающую запись только для одного лицензиата из восьми выбранных.
Криптовалютные компании, работающие в Нью-Йорке, обязаны подавать заявку на получение BitLicense через NYDFS с 2015 года. В настоящее время список лицензиатов включает 32 регулируемые организации, в том числе BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos и PayPal.
Коинтелеграф обратился в офис Контролера за дальнейшими комментариями.
