В докладе, опубликованном Управлением ООН по наркотикам и преступности, содержится предупреждение о том, что криптовалюта используется не по назначению в незаконных экономиках, развивающихся в Восточной и Юго-Восточной Азии. Согласно отчету, криптовалюта сочетается с новейшими технологическими инновациями, поскольку организованная преступность создает новые, сложные проблемы для правоохранительных органов.
В докладе говорится, что в регионе Меконга наблюдается быстрый рост плохо регулируемых или незаконных казино, а также романтического мошенничества с «забоем свиней». Эти новые экономические модели очень сложны:
«Недавние достижения в области чат-ботов на основе больших языковых моделей, технологии дипфейков и автоматизации привели к появлению более изощренных и разрушительных схем кибермошенничества, представляющих серьезную угрозу для частных лиц и официальной банковской отрасли».
Еще один метод, используемый преступниками, — локализация незаконных азартных игр и мошеннических операций в слаборегулируемых особых экономических зонах и территориях, находящихся под контролем автономных вооруженных группировок. Вокруг казино возникла специализированная туристическая индустрия. Так называемые джанкет-операторы делают больше, чем просто обеспечивают проезд и проживание:
«Операторы джанкетов смогли выступать в качестве международных банковских организаций, предоставляя различные подпольные финансовые услуги, включая выдачу кредитов, обмен валюты и мультивалютные платежные и расчетные решения, денежные переводы и незаконные механизмы взыскания задолженности, которые были использованыорганизованной преступностью».
В отчете говорится, что использование стейблкоина Tether (USDT) в блокчейне Tron является наиболее популярным среди финансовых злоумышленников региона из-за его стабильности, простоты использования, анонимности и низких комиссий.
Связанный: Отчет Bitrace фокусируется на методах отмывания денег в стейблкоинах
Местные криптовалютные биржи также могут играть роль в отмывании денег из-за «огромных пробелов в атрибуции преступлений в блокчейне, сфабрикованной отчетности криптовалютных бирж и распространенности фиктивной торговли, которая увеличивает объемы криптовалютных транзакций, тем самым сокращая долю выявленных незаконных транзакций».
В докладе содержался длинный список предложений по повышению осведомленности и политике по борьбе с финансовым беззаконием в регионе.
Casinos, junkets & #crypto: major drivers of #moneylaundering, underground banking & #cyberfraud in East and Southeast Asia. New policy brief https://t.co/RESssnqPTG #organizedcrime #Mekong #ASEAN pic.twitter.com/Oeunz54fUZ
— UNODC SEAsia-Pacific (@UNODC_SEAP) January 15, 2024
Некоммерческая группа выдвинула аналогичные обвинения в отношении монеты USD (USDC) компании Circle, используемой в Tron. Расследование Reuters также связало Tron с незаконным финансированием на Ближнем Востоке. В декабре Китай ужесточил меры по использованию USDT в качестве иностранной валюты. Tether, крупнейший стейблкоин с рыночной капитализацией почти в 95 миллиардов долларов, активно сотрудничает с правоохранительными органами США.
Стейблкоины оказываются полезными во все большем числе случаев, связанных с иностранной валютой и децентрализованными финансами. Их использование быстро растет, поскольку все больше правительств обеспечивают их регулирование.
