Модульная сеть оракулов RedStone запустила Credora, платформу для оценки рисков децентрализованного финансирования (DeFi), цель которой — обеспечить прозрачность и кредитную аналитику в протоколах кредитования.
RedStone заявила в четверг, что благодаря приобретению Credora в сентябре она вышла за рамки ценовых данных и стала более широкой сферой анализа кредитов, залогов и рисков.
При запуске Credora от RedStone интегрируется с рынками кредитования DeFi Morpho и Sparks, предлагая динамические оценки рисков и аналитику вероятности дефолта, доступные через API.
Соучредитель RedStone Марцин Казмерчак заявил, что запуск стал поворотным шагом на пути к движению «DeFi с низким уровнем риска», целью которого является достижение баланса между получением дохода и поддающейся проверке прозрачностью, основанной на данных.
От оракулов к аналитике рисков
Этот шаг позиционирует RedStone как одного из нескольких поставщиков оракулов блокчейн, которые выходят за рамки доставки необработанных данных и переходят к интегрированной аналитике рисков.
14 октября S&P Global Ratings и Chainlink объединились, чтобы предоставить профили рисков ончейн-стейблкоинов для традиционных финансовых игроков, желающих расшириться или выйти на рынок стейблкоинов. Обе организации предоставят онлайн-доступ к оценкам стабильности стейблкоинов, которые оценивают каждую стейблкоин по тому, насколько хорошо она поддерживает свою привязку.
В дополнение к профилям рисков стейблкоинов правительство США также недавно привлекло поставщиков оракулов Chainlink и Pyth для повышения прозрачности экономических данных. Это делает анализ факторов экономического риска более доступным.
Фирма Hacken, занимающаяся безопасностью блокчейн, также начала предоставлять услуги, направленные на устранение рисков DeFi. В четверг компания объявила о запуске Yield Audits, услуги, которая помогает доказать безопасность, устойчивость и устойчивость к зависимостям стейблкоинов, реальных активов (RWA) и доходности DeFi.
Хакен заявил, что его аудит доходности направлен на то, чтобы стать «недостающим эквивалентом кредитного рейтинга» для доходности криптовалюты. Компания заявила, что услуга включает в себя три основных этапа, которые включают безопасность и инфраструктуру, финансовую устойчивость и зависимость, а также системный риск.
Credora от RedStone объединяет данные о кредитоспособности, вероятности дефолта и аналитику залогового обеспечения в единый рейтинговый слой.
Это означает, что пользователи могут сравнивать позиции хранилищ и кредитов на Morpho или Spark по относительным показателям риска, что является ключевым фактором для институциональных инвесторов, желающих изучить токенизированные казначейские обязательства, частные кредиты и структурированные продукты DeFi.
«С Credora наступает новая эра восприятия риска и доходности в DeFi», — сказал Казмерчак в своем заявлении.
Как работает Credora от RedStone
Казмерчак рассказал Cointelegraph, что Credora детально рассматривает широкий спектр факторов, которые влияют на риск любого кредитного пула или актива в DeFi.
Используя исторические данные, статистическое моделирование, кредитный анализ и оценку ончейн-рисков, Credora количественно определяет вероятность убытков при кредитовании любого кредитного пула.
«Это позволяет сопоставить эти результаты с рейтингами и обеспечить возможность сравнения самых разных возможностей или даже офчейн-инструментов», — объяснил Казмерчак.
Он сообщил Cointelegraph, что Credora от RedStone уже завершила оценку Morpho и SparkLend, но рейтинги пока не будут отображаться во внешнем интерфейсе этих приложений.
«Мы будем работать с Morpho и Spark над отображением их внешних интерфейсов и ожидаем, что первое отображение рейтингов произойдет в середине ноября», — добавил он.
Связанный: От Тейлор Свифт до снижения ставок, RedStone предлагает реальные ставки в сети с помощью Kalshi
Реагирование на исчезновение DeFi на 20 миллиардов долларов в октябре
Время запуска Credora подчеркивает острую актуальность управления системными рисками в DeFi.
Запуск произошел всего через несколько недель после обвала рынка 10 октября, когда на биржах и рынках кредитования DeFi было ликвидировано более 20 миллиардов долларов США в виде криптовалютных позиций с кредитным плечом.
Помимо инцидента с ликвидацией на сумму 20 миллиардов долларов в октябре, недавний убыток Stream Finance в размере 93 миллионов долларов спровоцировал расследование взаимосвязи кредитных рисков DeFi и стейблкоинов. Во вторник аналитики DeFi выявили риски стейблкоинов и DeFi на сумму 284 миллиона долларов, связанные со Stream Finance.
Вводя стандартизированную оценку рисков, RedStone надеется сделать эти «слепые пятна» видимыми до того, как произойдет новый каскад.
«До сих пор участникам DeFi приходилось собирать воедино информацию о рисках из нескольких источников — или, что еще хуже, принимать решения только на основе APY», — сказал соучредитель Spark Сэм Макферсон. «Credora вносит ясность в доходность и риск».
