Европейское банковское управление (EBA), европейский регулирующий орган, отвечающий за устранение недостатков в банковском секторе Европы, опубликовало два набора руководств, включая специальное руководство для поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг криптоактивов (CASP).
14 ноября EBA опубликовало рекомендации, в которых указано, что должны делать PSP и CASP, чтобы соответствовать режимам ограничительных мер Европейского Союза и национальных стран при переводе средств или криптовалюты. По данным EBA, руководящие принципы обеспечивают соблюдение санкций ЕС и национальных санкций. EBA написала:
«Эти руководящие принципы разъясняют, как политика и процедуры ограничительных мер взаимодействуют с более широкими структурами управления и управления рисками финансовых учреждений, чтобы избежать операционных и правовых рисков для финансовых учреждений и обеспечить эффективное внедрение ограничительных мер».
EBA утверждает, что недостатки в средствах контроля, внутренней политике и процедурах могут представлять юридические и репутационные риски для финансовых учреждений, включая PSP и CASP.
Кроме того, слабости финансовых организаций в этих областях могут также «подорвать эффективность» режимов ограничительных мер ЕС. В EBA подчеркнули, что это может привести к обходу правил, что повлияет на стабильность финансовой экосистемы ЕС.
По данным ECA, правила применяются с 30 декабря 2025 года.
поставщики криптовалют должны соблюдать ограничительные меры ЕС
По данным EBA, PSP и CASP, осуществляющие переводы средств или криптовалют, должны выбрать надежную систему проверки, которая позволит им соблюдать свои обязательства по «ограничительным мерам».
Руководящие принципы также обязывают PSP и CASP проверять информацию для управления рисками, связанными с юридическими или физическими лицами, нарушающими ограничительные меры ЕС. Кроме того, PSP и CASP также должны управлять рисками пользователей, которые могут потенциально обойти ограничительные меры, установленные регулирующими органами ЕС.
По теме: Законы MiCA вступают в силу в Европе — вот что вам нужно знать
Правовая основа и предыстория руководящих принципов
EBA отметило, что в 2021 году Европейская комиссия выпустила законодательный пакет по реформированию системы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Это включает в себя предложение о новых правилах в отношении информации при переводе средств и криптовалют.
Правила были приняты 9 июня 2023 года и вступят в силу 30 декабря 2024 года. Правила также требуют, чтобы EBA выпустило рекомендации, которые помогут финансовым учреждениям соблюдать будущие правила.
