Дебанкинг был серьезной проблемой для криптовалютных компаний, но она более выражена для небольших проектов, испытывающих недостаток финансовых и юридических ресурсов.
Соучредитель Ledn Маурисио ди Бартоломео предложил несколько доступных решений для небольших криптовалютных стартапов, позволяющих избежать дебанкинга, сохраняя при этом соблюдение нормативных требований, что является ключом к развитию отношений с финансовыми учреждениями.
Соучредитель Ledn рассказал Cointelegraph, что стартапам следует обращаться за экономически эффективной юридической консультацией в юридические фирмы, которые предлагают специальные цены для стартапов. Небольшие фирмы также могут искать банки в других странах или вести бизнес с использованием криптовалюты, пока фирма не сможет установить традиционные банковские партнерства. Бартоломео подчеркнул важность соблюдения нормативных требований:
«Номер один — не экономить на соблюдении требований. В тот момент, когда вы сокращаете требования на соответствие, вы лишаете себя средств с банковских счетов. Поэтому не экономьте на соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег (AML) или принципу «знай своего клиента» (KYC)».
Ledn была одной из многих криптовалютных компаний, обанкротившихся во время операции Chokepoint 2.0. К счастью для компании, у нее была разнообразная группа банковских партнеров, способных выдержать шторм, что позволило ей сосредоточиться на соблюдении нормативных требований, чтобы избежать нежелательного контроля со стороны регулирующих органов.
Связанный: Судья критикует «недобросовестность» FDIC в цензуре писем о криптовалюте в банки
Лидеры отрасли выступили против операции Chokepoint
В ноябре руководители криптовалютных компаний обратились в социальные сети, чтобы поделиться своим опытом дебанкинга после того, как венчурный капиталист Марк Андриссен обратил внимание на операцию дебанкинга в эпизоде подкаста Джо Рогана.
Андрисен заявил, что более 30 основателей технологических компаний были лишены банковских счетов во время операции Chokepoint 2.0. Венчурный капиталист также заявил, что администрация Байдена душила инновации в области ИИ, предупреждая институциональных инвесторов, что правительство не будет предоставлять одобрение регулирующих органов для новых стартапов в области ИИ.
Судебные документы, обнародованные по запросу Закона о свободе информации (FOIA), показали, что Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) попросила некоторые банки приостановить деятельность в сфере криптовалют в 2022 году.
Большая часть документации FDIC была отредактирована, что вызвало резкую критику со стороны судьи Аны Рейес, которая обязала FDIC подготовить и представить более прозрачные документы к январю 2025 года.
FDIC также оказала давление на банковские учреждения, обслуживающие клиентов криптовалюты, чтобы они отказались от этих операций. По словам венчурного капиталиста Ника Картера, FDIC по указанию администрации Байдена намеренно убила банк Silvergate, чтобы уничтожить его криптовалютную клиентуру.
Картер утверждал, что на момент ликвидации банк все еще был платежеспособным и закрылся только из-за угроз со стороны государственных регулирующих органов. Венчурный капиталист также заявил, что FDIC заставила банк ограничить депозиты в криптовалюте на уровне 15%.
