Повідомляється, що федеральна прокуратура Сполучених Штатів перевіряє фінтех-компанію Джека Дорсі Block Inc після того, як інформатор оприлюднив документи про постійні та широко поширені порушення комплаєнсу в платіжних підрозділах фірми Square and Cash App.
Як повідомляє NBC News 1 травня, колишній співробітник Block надав прокурорам Південного округу Нью-Йорка документи, які нібито свідчать про те, що Square and Cash App обробляли тисячі транзакцій для користувачів у країнах, на які поширюються економічні санкції, а також криптовалютні транзакції для терористичних груп.
Приблизно 100 сторінок документів були надані NBC News, у яких повідомляється, що багато транзакцій здійснювалися на невеликі суми в доларах за участю організацій у країнах, на які поширюються економічні санкції Сполучених Штатів, включаючи Іран, Росію, Кубу та Венесуелу.
Інформатор сказав, що про більшість транзакцій, які обговорювалися з прокуратурою, — які включали транзакції з кредитними картками, фіатними операціями та біткойнами (BTC), — не було повідомлено уряду.
За словами колишнього співробітника, Block не виправив свої процеси, коли його попередили про ймовірні порушення комплаєнсу.
«З самого початку все в розділі відповідності мало недоліки», — сказали вони.
«Це очолюють люди, які не повинні відповідати за регульовану програму відповідності».
Друге анонімне джерело, яке «безпосередньо знає» внутрішні системи Блока, також підтвердило твердження викривачів для NBC News.
Едвард Зідл, колишній юрист Комісії з цінних паперів і бірж, який представляв інтереси інформатора, сказав, що, як він зрозумів з документів, про порушення комплаєнсу «відомо керівництву Блоку та раді за останні роки».
Представник Block сказав NBC News, що фірма підтримує «відповідальну та широку» програму відповідності, яка регулярно адаптується до «виникаючих загроз і еволюції нормативного середовища санкцій».
За темою: Блок Джека Дорсі оголошує про розробку «повної системи майнінгу біткойнів»
Повідомлення про розслідування щодо Блока відбувається на тлі ширшої хвилі судових позовів проти криптовалютних фірм у Сполучених Штатах.
Засновник Binance Чанпен Чжао був засуджений до чотирьох місяців в’язниці 30 квітня після того, як раніше визнав себе винним у непідтримці законодавчої програми боротьби з відмиванням грошей на біржі.
24 квітня співзасновників криптовалютного змішувача та біткойн-гаманця Samourai Wallet заарештували за звинуваченням у відмиванні грошей. Пізніше пара не визнала себе винною в суді і була звільнена під заставу в 1 мільйон доларів.
25 квітня фірма-розробник Ethereum Consensys подала до суду на SEC, стверджуючи, що регулятор організував кампанію з «перехоплення контролю над майбутнім криптовалюти» за допомогою примусових дій, спрямованих на те, щоб вважати Ether (ETH) цінним папером.
Consensys повідомила, що отримала повідомлення Уеллса від SEC 10 квітня, яке часто може передувати примусовим діям.
