Согласно новому отчету State Street, институциональные инвесторы расширяют свое участие в цифровых активах и новых технологиях, таких как блокчейн и искусственный интеллект, хотя многие по-прежнему расходятся во мнениях относительно того, смогут ли децентрализованные финансы когда-либо полностью сочетаться с традиционными рынками.
Исследование показало, что цифровые активы в настоящее время составляют около 7% институциональных портфелей, и ожидается, что к 2028 году эта цифра вырастет до 16%.
Большинство активов сконцентрированы в цифровых деньгах (стейблкоинах) и токенизированных версиях котируемых акций или фиксированного дохода, при этом респонденты выделяют около 1% своих портфелей на каждый из них, а управляющие активами сохраняют большую подверженность риску.
Хотя стейблкоины и токенизированные активы составляют основную часть текущих активов, криптовалюты принесли наиболее существенную прибыль. Биткоин возглавил список 27% респондентов как наиболее эффективный актив, за ним следует Ethereum с 21%.
В отчете также отмечается, что частные активы по-прежнему получают максимальную выгоду от токенизации, и что большинство опрошенных учреждений ожидают, что цифровые активы станут мейнстримом в течение следующего десятилетия;однако они по-прежнему осторожны в отношении того, насколько быстро будет расти внедрение.
Чуть более половины (52%) респондентов ожидают, что от 10% до 24% всех инвестиций к 2030 году будут осуществляться с помощью цифровых или токенизированных инструментов, и только 1% прогнозируют, что большинство инвестиций будут полностью переведены в блокчейн.
В ходе опроса, проведенного совместно с Oxford Economics, более 300 институциональных инвесторов были опрошены о том, как они используют цифровые активы, искусственный интеллект и блокчейн — и куда они распределяют капитал в следующий раз.
State Street Corporation предоставляет институциональные финансовые услуги. По данным компании, по состоянию на 30 июня она контролировала активы на сумму около 49 триллионов долларов под хранением или управлением и 5,1 триллиона долларов под управлением на более чем 100 рынках.
Связанный: Майнеры Биткоин и компании, занимающиеся искусственным интеллектом, конкурируют за дешевую устойчивую энергию
Стратегии цифровой трансформации: искусственный интеллект и блокчейн
Исследование также показывает, что технология распределенного реестра (DLT) и искусственный интеллект теперь имеют решающее значение для стратегий цифровой трансформации учреждений.
Почти все опрошенные компании запустили или планируют стратегии использования передовых и новых технологий для автоматизации процессов, устранения проблем и улучшения взаимодействия между бизнес-операциями.
Согласно отчету, 29% респондентов заявили, что блокчейн является неотъемлемой частью их планов трансформации. Многие также расширяют использование блокчейна за пределы инвестиционных операций, применяя его для управления денежными потоками (61%), процессов бизнес-данных (60%) и юридических функций или функций обеспечения соответствия (31%).
Учреждения также все чаще рассматривают блокчейн и генеративный искусственный интеллект как взаимодополняющие основы более широкой стратегии цифровой трансформации.
Около половины (45%) согласились, что недавние достижения в области генеративного искусственного интеллекта ускорят разработку цифровых активов, поскольку инструменты GenAI позволяют создавать смарт-контракты, блокчейны и токены быстрее, безопаснее и экономичнее.
Связанный: Контенту, созданному искусственным интеллектом, нужен блокчейн, прежде чем доверие к цифровым медиа рухнет
DeFi встречается с TradFi в процессе перехода
Несмотря на растущее доверие к цифровым активам, многие компании сомневаются, что системы на основе блокчейна полностью заменят традиционную инфраструктуру торговли и хранения.
Почти половина респондентов (43%) ожидают, что гибридные децентрализованные и традиционные финансовые инвестиционные операции станут мейнстримом в течение пяти лет, по сравнению с 11% год назад.
Однако 14% респондентов заявили, что не верят, что цифровые инвестиционные системы когда-либо полностью заменят традиционную торговлю и депозитарное хранение, что резко превышает 3% в 2024 году.
