Аналитическая платформа блокчейна TRM Labs объединила усилия с фирмой, занимающейся банковской инфраструктурой Finray Technologies, для создания единой системы, которая отслеживает как криптовалютные, так и фиатные транзакции.
Механизм обеспечения соответствия и принятия решений Finray, XZiel, был интегрирован с аналитическими инструментами блокчейна TRM, чтобы обеспечить сортировку предупреждений в реальном времени, автоматическую эскалацию, управление делами и оценку рисков в рамках криптовалютных и фиатных транзакций, объявили компании во вторник.
По данным Finray Technologies и TRM Labs, поскольку расчеты по стейблкоинам и потоки бумажных платежей становятся все более взаимосвязанными, а также с появлением новых правил, таких как Европейские рынки криптоактивов (MiCA), учреждениям, работающим на обоих рынках, теперь требуется единый надзор, по мнению Finray Technologies и TRM Labs.
Система предназначена для того, чтобы помочь учреждениям реализовать структурированные, проверяемые программы мониторинга, соответствующие требованиям MiCA и обязательствам по борьбе с отмыванием денег, упрощая выход на рынок для регулируемых организаций.
Биткоин, Ethereum и другие блокчейны.
Ключевые функции включают оповещения о рисках в режиме реального времени для подозрительных транзакций с криптовалютой, используя тот же рабочий процесс, что и традиционный мониторинг платежей. Охватываемые блокчейны включают Bitcoin, Ethereum и Tron.
Система поддерживает проверку кошельков во время регистрации и постоянный мониторинг, оценивая риск адресов кошельков как в ончейн, так и в оффчейн средах.
Он также автоматически записывает подробный контрольный журнал с отметкой времени, документируя, почему деятельность была помечена как рискованная, кто ее проверял и какое решение было принято в случае проверки со стороны регулирующих органов или аудита.
Нацелен на банки, расширяющиеся в криптовалюту
Новая система Finray и TRM Labs предназначена для бирж, кастодианов, обслуживающих институциональных клиентов, корпоративных казначейств, банков и организаций, занимающихся электронными деньгами, которые хотят расширить свои предложения криптовалюты или предоставить услуги криптовалюты как в режиме реального времени, так и вне ее, заявили компании.
«Компании по обеспечению соответствия больше не могут управлять фиатными и криптовалютными рисками в отдельных системах», — заявил в своем заявлении генеральный директор Finray Александр Потапенко.
“Внедрение интеллекта блокчейна TRM непосредственно в XZiel дает нашим клиентам единое, проверяемое представление о рисках по обоим направлениям, где они могут принимать, уточнять, эскалировать и документировать решения в одной среде. Это то, что на самом деле требуется для работы в рамках MiCA и меняющихся надзорных ожиданий”, – добавил он.
Все большее число учреждений уже занимаются криптовалютой. Более половины ведущих банков США начали или объявили о планах предлагать услуги, связанные с Биткоин, такие как торговля или хранение Биткоин, о которых сообщила в прошлом месяце фирма River, оказывающая финансовые услуги биткоину.
