Криптовалютна біржа Coinbase закликала уряд США використовувати блокчейн-аналітику, штучний інтелект та інші сучасні технології для боротьби з фінансовими злочинами в космосі, у відповідь на запит Міністерства фінансів прокоментувати, як стримувати незаконну діяльність у криптовалюті.
У листі, написаному головним юридичним директором Полом Гревалом, датованому 17 жовтня та переданому X у понеділок, він стверджував, що схеми відмивання грошей стають дедалі складнішими завдяки використанню передових технологій, і правоохоронні органи повинні наслідувати їхній приклад, щоб протидіяти їм.
“Блокчейн та інші інноваційні технології можуть протистояти цим новим ризикам. Міністерство фінансів та інші політики повинні сприяти їх використанню для виявлення та запобігання незаконній діяльності”.
«Це підтримає основну мету Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2020 року, який спрямований на модернізацію Закону про банківську таємницю», — додав він.
Керівник політики Coinbase Фар’яр Ширзад підтвердив цю позицію в публікації X у понеділок, стверджуючи, що уряд США повинен піти по стопах криптовалютних бірж, використовуючи «інновації для модернізації протидії відмиванню коштів за допомогою перевірених цифрових інструментів, таких як ШІ, API, цифрові ідентифікатори та аналітика блокчейну».
Чіткість нормативно-правової бази для штучного інтелекту та API є ключем до боротьби з фінансовими злочинами
Серед заходів, які Grewal хоче розглянути у Міністерстві фінансів, є нормативний виняток відповідно до Закону про банківську таємницю для компаній, які використовують інструменти моніторингу, керовані штучним інтелектом та програмними інтерфейсами прикладних програм (API).
«Умови для такої надійної гавані повинні зосереджуватися на управлінні та результатах, а не на нав’язуванні універсальної моделі», — сказав він у наступній публікації X у понеділок.
За словами Гревала, компанії вагалися щодо повного розблокування штучного інтелекту в заходах протидії відмиванню грошей через відсутність нормативної чіткості.
Він також вважає, що API стикаються з такими проблемами, як відсутність стандартизації та нормативна фрагментація, які вказівки, «що окреслюють прийнятні випадки використання», вирішать, чітко показуючи «вимоги конфіденційності даних і стандарти сумісності, що дозволить компаніям впевнено приймати та інтегрувати API у свої програми».
Технологія блокчейн також потребує чіткіших правил
У той же час Гревал хоче, щоб Міністерство фінансів опублікувало вказівки, що визнають і заохочують децентралізовані ідентифікатори та докази з нульовим знанням як дійсні форми перевірки клієнтів і кластеризації аналітики блокчейна для відповідності вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей.
«Оновлені вказівки мають додатково заохочувати обмін інформацією, що стосується потенційної незаконної діяльності, що здійснюється через блокчейни, при цьому слідкуйте за тим, щоб не накладати надмірних зобов’язань щодо ведення записів на всіх, хто бере участь у транзакції блокчейну», — додав Грюал.
У своєму повідомленні від 18 серпня Міністерство фінансів США попросило надати коментарі, яке було закрито минулої п’ятниці, щодо інноваційних методів виявлення незаконної діяльності із залученням цифрових активів, як того вимагає Закон про GENIUS.
Мозковий центр хоче комунікаційну систему
Тим часом Джим Харпер, нерезидентний старший науковий співробітник дослідницького центру громадської політики American Enterprise Institute, мав інший підхід.
За темою: Coinbase претендує на «ключову роль» у найбільшій в історії конфіскації криптовалюти Секретною службою
У своєму понеділковому дописі в блозі, який базується на його статті від 15 вересня, в якій висувається та ж ідея, він стверджує, що слід створити систему зв’язку, за допомогою якої правоохоронні органи зможуть напряму звертатися до компаній, що займаються криптовалютою, для цілей розслідування.
«Така система збереже або посилить можливості правоохоронних органів, усунувши існуючий широкий і дорогий режим фінансового нагляду», – сказав він.
