Найбільша в світі розрахункова система, Депозитарна трастова та клірингова корпорація (DTCC), і блокчейн-оракул Chainlink завершили пілотну програму з декількома великими банківськими фірмами в Сполучених Штатах, спрямовану на збільшення токенізації традиційних фінансових фондів.
Згідно зі звітом DTCC від 16 травня, пілотна програма Smart NAV Pilot була проведена для стандартизації методу надання даних про вартість чистих активів (NAV) коштів через блокчейни за допомогою протоколу міжланцюгової взаємодії (CCIP) Chainlink.
«Пілотний проект виявив, що шляхом надання структурованих даних у ланцюжку та створення стандартних ролей і процесів базові дані можуть бути вбудовані в безліч варіантів використання в ланцюзі, таких як токенізовані фонди та «масові споживчі» смарт-контракти, тобто контракти, якізберігайте дані для кількох фондів», — йдеться в повідомленні.
Зазначається, що ці можливості можуть підтримувати майбутнє дослідження галузі, а також забезпечувати «численні варіанти подальшого використання», як-от брокерські програми, більш автоматизоване розповсюдження даних і легший доступ до історичних даних для фондів.
Пілотний проект допоміг покращити автоматизоване управління даними, обмежив вплив на існуючу ринкову практику для традиційних фінансових установ, дозволив клієнтам отримувати історичні дані без ручного ведення записів і надав ширші рішення API для даних про ціни, зазначено у звіті DTCC.
Серед банківських компаній США, які брали участь у пілотному проекті, були American Century Investments, BNY Mellon, Edward Jones, Franklin Templeton, Invesco, JPMorgan, MFS Investment Management, Mid Atlantic Trust, State Street і US Bank.
За темою: Deutsche Bank приєднується до сінгапурського проекту токенізації активів
За даними CoinGecko, нативний токен Chainlink Chainlink (LINK) підвищився на 12,5% після звіту DTCC.
LINK отримав понад 130% за останні 12 місяців на тлі ширшого піднесення на ринку криптовалют.
Звіт DTCC є результатом більшого ентузіазму щодо токенізації реальних активів з боку великих традиційних фінансових установ.
19 березня BlackRock запустив токенізований фонд грошового ринку (MMF) під назвою BUIDL у мережі Ethereum, що пропонує дохідність у доларах США.
Фонд дозволяє інвесторам купувати токени, що представляють акції фонду, який інвестує в такі активи, як казначейські векселі США. Цей фонд називають «фондом цифрової ліквідності», оскільки він оцифрований на блокчейні Ethereum і працює як токен ERC-20 під назвою BUIDL.
Терміни в новині
- Блокчейн
- Розподілена база даних із послідовно пов'язаних блоків з транзакціями. Копію зберігають тисячі учасників, тому змінити записи заднім числом практично неможливо.
- Токенізація та RWA
- Випуск токенів, що представляють реальні активи (real-world assets): облігації, фонди, нерухомість, золото.
- Net Asset Value — вартість чистих активів фонду в розрахунку на одну акцію.
- Смарт-контракт
- Програма в блокчейні, яка автоматично виконує задані умови: переказує кошти, випускає токени, видає позики. Її код не можна таємно змінити.
