Федеральна резервна система вдарила по банку Техасу, припинивши та відмовившись від обслуговування криптовалютних компаній

Федеральна резервна система Сполучених Штатів наклала наказ про припинення роботи банку United Texas Bank, дружнього до криптовалют, посилаючись на «суттєві недоліки» в системах управління ризиками банку та його відносинах з клієнтами криптовалюти.

У наказі про припинення та відмову від 4 вересня Федеральна резервна система заявила, що перевірила United Texas Bank у травні та виявила проблеми зі структурою корпоративного управління та «недоглядом» з боку ради директорів і вищого керівництва банку.

«Перевірка виявила значні недоліки, пов’язані з іноземними банківськими кореспондентами та клієнтами віртуальної валюти, зокрема, з управлінням ризиками та дотриманням чинних законів, правил і нормативних актів, що стосуються боротьби з відмиванням грошей, включаючи Закон про банківську таємницю», — йдеться у розпорядженні ФРС.

Примітно, що в наказі не вказано, чому банк не дотримувався нормативних актів щодо своїх клієнтів, що працюють з криптовалютою.

ФРС додала, що United Texas Bank з тих пір вжив додаткових заходів для посилення дотримання Закону про банківську таємницю (BAS), а також своєї програми боротьби з відмиванням грошей (AML).

У розпорядженні зазначено, що рада директорів банку погодилася подати офіційний план щодо того, як він «посилить нагляд ради» за дотриманням вимог BSA/AML.

Відповідно до останнього квартального звіту United Texas Bank наразі має 75 співробітників і управляє активами на загальну суму близько 1 мільярда доларів.

У серпні Федеральний резерв видав подібний примусовий захід проти іншого криптодружнього банку.

8 серпня ФРС заявила, що виявила значні недоліки в системах управління ризиками Customers Bancorp, що базується в Пенсільванії, і її дочірньої компанії Customers Bank.

Клієнтський банк не впорався з «останніми перевірками та перевірками» Федерального резервного банку Філадельфії та вже вживає заходів для усунення недоліків, які ФРС виявила в управлінні банком і практиці боротьби з відмиванням коштів згідно з відповідним наказом C&D.

За темою: BIS попереджає, що банки стикаються з новими ризиками через блокчейни без дозволу

Нещодавній потік примусових дій знову викликав звинувачення в тому, що уряд бере участь у скоординованій кампанії, щоб блокувати банки у взаємодії з індустрією криптовалюти, те, що її прихильники називають «Операція Chokepoint 2.0». Ден Спуллер, керівник відділу захисту криптовалют Blockchain Association, сказав, що наказ про припинення та відмову від United Texas Bank є продовженням «Операції Chokepoint».