Керівники банківських гігантів JPMorgan Chase і Apollo оприлюднили плани щодо токенізованої «мережі підприємства», сформованої під час співпраці над пілотним проектом Грошово-кредитного управління Сінгапуру (MAS) Project Guardian.
15 листопада MAS представив Project Guardian п’ять додаткових галузевих пілотів для тестування різних варіантів використання токенізації активів, у яких взяли участь 17 фінансових установ-членів, включаючи JPMorgan і Apollo. Дует співпрацював, щоб протестувати цифрові активи для більш плавного інвестування та управління дискреційними портфелями та альтернативними активами, автоматизованого перебалансування портфеля та налаштування в масштабі.
В інтерв’ю Forbes Крістін Мой, партнер Apollo Global Management, пояснила, як токенізація виробничого рівня допомогла створити внутрішньоденне репо, новий торговий продукт JPMorgan. Глава блокчейн-кредитора Тайрон Лоббан повідомив, що нова система вже обробила понад 900 мільярдів доларів активів, додавши:
«До цього ринку фактично не було внутрішньоденного репо, а зараз ми здійснюємо внутрішньоденні операції репо на суму близько 2 мільярдів доларів США через нашу платформу».
За словами Мой, система працює як основна мережа підприємства, і вона вважає, що вона має першорядну перевагу в гонці за пропонування токенізованих інвестиційних інструментів. Вона сказала:
«Очевидно, ми бачили прогрес та інновації Ether (ETH) і те, як вони, будучи першим рушієм, мали мережевий ефект, і тепер саме там створено всі інновації наступного покоління».
«Корпоративна головна мережа» забезпечує масштабованість для додавання додатків до мережі з існуючим набором інституційних банків, брокерів-дилерів і менеджерів активів, сумісного зі стандартом Know Your Customer (KYC).
За темою: Центральний банк Сінгапуру випробовує оптові CBDC для розрахунків
Через Project Guardian фінансові установи розробляють ідеальні стеки програмного забезпечення, які могли б забезпечити агностичну взаємодію між різними пулами активів.
24 листопада MAS встановив заходи для постачальників послуг Digital Payment Token (DPT), щоб перешкоджати спекуляціям інвестиціями в криптовалюту.
Визначення обізнаності клієнтів про ризики, відмова від покупок за допомогою кредитної картки та відсутність стимулів – ось деякі із способів, за допомогою яких MAS звернулася до постачальників послуг DPT з проханням допомогти роздрібним клієнтам уникнути цінових спекуляцій.
Терміни в новині
- Токенізація та RWA
- Випуск токенів, що представляють реальні активи (real-world assets): облігації, фонди, нерухомість, золото.
- Блокчейн
- Розподілена база даних із послідовно пов'язаних блоків з транзакціями. Копію зберігають тисячі учасників, тому змінити записи заднім числом практично неможливо.
- Мейннет (mainnet)
- Основна мережа блокчейну, у якій проходять реальні транзакції зі справжніми монетами. Запуск мейннету — ключовий етап нового проєкту.
- KYC (Know Your Customer)
- Перевірка особи клієнта за документами, якої вимагають закони про протидію відмиванню грошей.
