Повідомляється, що головну південнокорейську криптовалютну біржу Upbit підозрюють у масових порушеннях процедур «Знай свого клієнта» (KYC) на тлі відновлення місцевої ліцензії.
Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї (FIU) Комісії з фінансових послуг (FSC) виявив принаймні від 500 000 до 600 000 потенційних порушень KYC на біржі Upbit, повідомило 14 листопада місцеве інформаційне агентство Maeil Business Newspaper (MK).
Повідомляється, що органи влади помітили ймовірні порушення верифікації клієнтів під час перегляду продовження бізнес-ліцензії Upbit, що потенційно вплинуло на роботу біржі.
Upbit нібито приймав розмиті ідентифікатори для KYC
У Південній Кореї біржі криптовалют або постачальники послуг віртуальних активів (VASP) зобов’язані встановити суворі процедури KYC.
У січні 2018 року уряд Південної Кореї намагався регулювати торгівлю криптовалютою, дозволяючи таку торгівлю лише з банківських рахунків на справжнє ім’я. Після посилення правил FSC запровадив обов’язковий процес реєстрації для всіх бірж криптовалют, гарантуючи, що вони відповідають протоколам KYC і протидії відмиванню грошей (AML).
Згідно зі звітом MK, ПФР виявило багато випадків, коли Upbit нібито не дотримувався процедур KYC.
Наприклад, Upbit нібито дозволяв користувачам відкривати облікові записи, використовуючи ідентифікатори з розмитими особистими даними, такими як імена та реєстраційні номери, що не дозволяло регуляторам належним чином ідентифікувати їх.
Повідомляється, що через передбачувані порушення перевірки клієнтів Upbit загрожує штраф у розмірі 100 мільйонів корейських вон (71 500 доларів США) за кожну справу на додаток до можливих проблем із продовженням бізнес-ліцензії Upbit.
FSC раніше ініціював розслідування монополії проти Upbit
Upbit, заснована в 2017 році, є однією з найбільших криптовалютних бірж у Південній Кореї та в усьому світі, щодня торгує 2,2 мільярда доларів США, згідно з CoinGecko.
Нещодавнє розкриття передбачуваних проблем KYC Upbit сталося через місяць після того, як у жовтні FCS оголосила про плани розслідувати біржу на предмет потенційних порушень антимонопольного законодавства.
За темою: Впливовий діяч із Південної Кореї ймовірно вів шахрайство з криптовалютою на 232 мільйони доларів, 215 заарештовано
Розслідування монополії Upbit було пов’язане з його тісними стосунками з K-Bank, який місцева влада давно перевіряла через його високий рівень впливу на біржі криптовалют. У листопаді 2023 року місцеві звіти вказували, що аж 70% депозитів K-Bank були пов’язані з криптовалютою.
У середині жовтня, за даними Bloomberg, K-Bank відкликав своє первинне публічне розміщення акцій (IPO) на суму 732 мільйони доларів у Сеулі через занепокоєння щодо високої оцінки та залежності фінансування від оператора криптовалюти. IPO стало б найбільшим публічним лістингом Південної Кореї з 2022 року.
