Підприємства з криптовалютними активами у Сполученому Королівстві повинні будуть дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), відомих під загальною назвою Правило подорожей, починаючи з 1 вересня, повідомляє Управління з питань фінансової поведінки.(FCA) повторив 17 серпня. Це приведе Великобританію у відповідність зі стандартами FATF, встановленими в 2019 році.
Правило подорожей вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP) ділитися інформацією про клієнтів під час здійснення переказів, щоб допомогти виявити підозрілі транзакції. Велика Британія прийняла законодавство про початок виконання Правил подорожей у липні 2022 року.
За темою: PayPal UK призупиняє покупки біткойнів до початку 2024 року
Очікується, що британські криптовалютні підприємства повністю запровадять Правило подорожей до 1 вересня під час надсилання або отримання криптовалютних активів у Великобританії чи юрисдикціях, де це правило вже запроваджено. Підприємства також відповідатимуть за дотримання вимог у разі використання сторонніх постачальників.
The Travel Rule is designed to bring greater transparency to cryptoasset transfers, making it harder for criminals to use #crypto for illegal activity.https://t.co/kmB6rgMn5e
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) August 17, 2023
Під час угод з VASP в юрисдикціях, які не запровадили Правила подорожей, компанія, що відправляє британську компанію, повинна вжити заходів, щоб визначити, чи здатний одержувач будь-яким чином отримати необхідну інформацію, а також збирати та зберігати інформацію в будь-якому випадку. Якщо британський криптовалютний бізнес є одержувачем переказу, він повинен діяти на розсуд:
FATF, міжурядова цільова група, створена G7 у 1989 році, створила Правило подорожей у 2012 році для традиційних фінансових установ і поширила це правило на VASP у 2019 році. Вона повідомила про обмежений прогрес у його реалізації, заявивши в червні, що менше половиниопитувані країни вжили будь-яких заходів для впровадження цього правила. Опитування, проведене у 2022 році, показало, що 29 із 98 країн прийняли законодавство про це правило, але лише 11 дотримувалися його.
Підприємства з криптовалютними активами у Великій Британії стикаються зі зростаючою кількістю нормативних вимог. У жовтні набувають чинності нові маркетингові стандарти FCA. У лютому FCA опублікував консультативний документ щодо комплексного регулювання криптовалют.
