Банківський регулятор Європейського Союзу, Європейське банківське управління (EBA), проведе спільне розслідування з Європейською радою системних ризиків (ESRB) і Радою фінансової стабільності (FSB), щоб оцінити взаємозв’язок старих банків із небанківськими фінансовими установами (НБФУ).), включаючи хедж-фонди, платформи прямих інвестицій і криптовалюти.
Про намір оголосив голова EBA Хосе Мануель Кампа в інтерв’ю Financial Times 3 грудня. Кампа вважає, що слід простежити весь «основний ланцюжок у НБФУ», щоб зрозуміти масштаби потенціалу зараження між банківськими та небанківськими фінансовими установами в стресовій ситуації:
«Ми повинні робити більше, і ми будемо робити більше. Нам потрібно розуміти весь базовий ланцюжок НБФУ».
Виконавчий керівник повідомив, що ЄБА вже оцінило ризики банківського балансу перед небанківськими установами, включаючи кредити. Він вважає, що НБФУ є «невідомим сектором» із «неоднорідною» якістю доступних даних.
За темою: ЄЦБ звертається до постачальника, звіт про хід роботи з правилами цифрового євро
Згідно з оцінкою ФСБ, загальна вартість активів НБФУ наближається до 218 трильйонів доларів США, що становить основну частку загальних глобальних активів, близько 46%. Для порівняння, традиційні банки володіють приблизно 183 трильйонами доларів.
У листопаді 2023 року ЄБА запропонувала нові галузеві рекомендації щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ) у секторі криптовалют. Зокрема, ЄБА запропонувала об’єднати критерії ПВК/ФТ для постачальників платіжних послуг і постачальників послуг криптовалютних активів (CASP). Він також запропонував зобов’язати CASP «забезпечувати безперебійну та сумісну передачу інформації» шляхом підвищення сумісності їхніх протоколів.
