Securitize, брокерська фірма для токенізованого інституційного фонду цифрової ліквідності BlackRock в доларах США (BUIDL), подала пропозицію щодо вдосконалення Frax, щоб додати BUIDL як гарантійну заставу для стейблкоїна Frax USD.
Згідно з пропозицією щодо вдосконалення, використання BUIDL як резервного заставного активу надає можливості прибутку, глибшу ліквідність і варіанти переказу, а також знижує ризик контрагента завдяки підтримці найбільшого у світі менеджера активів BlackRock.
Ця пропозиція все ще підлягає голосуванню спільноти, перш ніж BUIDL, який інвестує в державні цінні папери Сполучених Штатів, буде додано як резервний актив для запропонованого стейблкоїна Frax USD.
Токенізовані активи реального світу (RWA) набувають популярності як активи забезпечення застави та резервні активи для стейблкоїнів завдяки економічній ефективності, швидкому завершенню та потенціалу надання унікальних високоприбуткових можливостей для власників.
Пов’язане: Високий оптимізм щодо стейблкоїну USDtb Ethena, оскільки в перший день він досягає 65 мільйонів доларів TVL
BUIDL розглядає ринки застави
Ethena Labs — розробник Ethena, відповідальний за синтетичний долар USDe — у вересні 2024 року оголосив про розробку стейблкоїну, що підтримується BUIDL.
Стейблкойн, що підтримується BUIDL, під назвою USDtb, є окремою пропозицією продукту від USDe Ethena. USDtb запрацював 16 грудня та накопичив приблизно 65 мільйонів доларів США у загальній заблокованій вартості (TVL) у свій перший торговий день.
На відміну від USDe, який покладається на складну дельта-нейтральну торгову стратегію для випуску стейблкойнів, USDtb забезпечений надлишковою заставою готівкою та короткостроковими державними цінними паперами США, які зберігаються фондом BUIDL у співвідношенні 1:1 з доларами США.
У жовтні 2024 року BlackRock почав просувати BUIDL як заставу на біржах похідних криптовалют. Повідомляється, що керуючий активами вступив у переговори з Binance, OKX і Deribit щодо інтеграції токенізованого фонду як забезпечення на своїх платформах.
Інтеграція BUIDL як застави для торгівлі похідними криптовалютами кине виклик домінуванню постійних емітентів стейблкойнів, таких як Tether і Circle, які зараз домінують у резервах застави для торгівлі похідними цифровими активами.
Станом на листопад 2024 року прибутковий стейблкойн deUSD Elixir Protocol можна карбувати на децентралізованій біржі Curve з використанням BUIDL як забезпечення та обмінювати на інші активи стейблкойнів у пулах ліквідності Curve.
Терміни в новині
- Токенізація та RWA
- Випуск токенів, що представляють реальні активи (real-world assets): облігації, фонди, нерухомість, золото.
- Ліквідність
- Можливість швидко купити чи продати актив за ціною, близькою до ринкової, без помітного руху ціни.
- Стейблкоїн (stablecoin)
- Криптовалюта, ціна якої прив'язана до долара чи іншого стабільного активу. Найбільші — USDT і USDC.
- TVL (Total Value Locked)
- Сума коштів, заблокованих у DeFi-протоколі чи мережі. Основний показник розміру DeFi-проєктів.
