Стратегія Міністерства фінансів США посилить правила віртуальних активів, збільшить використання ШІ

Разное

Міністерство фінансів США оприлюднило свою Національну стратегію боротьби з тероризмом та іншим незаконним фінансуванням, яка розробляється раз на два роки. Він містить чотири пріоритетні рекомендації, які можуть впливати на віртуальні активи різними способами.

У стратегії Міністерства фінансів визнається, що правоохоронні органи намагаються не відставати від розвитку фінансових технологій. Першими двома пріоритетами Міністерства фінансів є усунення нормативних прогалин у сфері боротьби з відмиванням грошей (ПВК) і протидії фінансуванню тероризму (ФТ), а також створення більш цілеспрямованої та ефективної системи нагляду. Міністерство фінансів заявило, що «оцінить необхідність додаткових заходів щодо секторів, які не підпадають під комплексні заходи ПВК/ФТ».

Посилення правозастосування також стоїть на порядку денному. У стратегії говорилося:

«Вибух нових платіжних каналів і постачальників фінансових послуг, у тому числі VASP [постачальників послуг віртуальних активів], протягом останнього десятиліття, розтягнув обмежені наглядові ресурси, які історично використовувалися для більш традиційних MSB [бізнесу грошових послуг]».

Новий акцент на технології блокчейн є частиною стратегії. Наприклад, існує відділ віртуальних активів Федерального бюро розслідувань, який «надає технологічне обладнання, аналіз блокчейну та навчання арешту віртуальних активів, а також інше складне навчання віртуальних активів для персоналу ФБР».

Джерело: заступник міністра Браян Нельсон

Нарешті, Міністерство фінансів прагне «підтримувати відповідальні технологічні інновації та використовувати технології для пом’якшення ризиків незаконного фінансування» за допомогою широкого набору заходів. Він рекомендує посилити інклюзивність у фінансовій системі та боротися зі зниженням ризиків — практикою відмови невеликим банкам у всіх кореспондентських послугах у зонах високої незаконної діяльності. Зменшення ризиків має суворі наслідки для законних користувачів банківських послуг і заохочує використання платіжних і грошових переказів на основі криптовалюти, які не залежать від банківської системи.

За темою: чиновник Міністерства фінансів США закликає Конгрес надати більше повноважень проти криптовалютних злочинів

Частиною стратегії є створення кращих транскордонних платіжних систем і варіантів грошових переказів під регулюванням. Він вказав на Дорожню карту G20 і внутрішню систему переказів FedNow як хорошу реалізацію цього підходу.

Штучний інтелект і цифрова ідентичність можуть зіграти велику роль в успіху стратегії:

«Ми забезпечимо регулятивну та політичну підтримку для надійних рішень цифрової ідентифікації та […] розширимо використання штучного інтелекту (ШІ) та аналітики даних у зусиллях уряду США […] сприяти технологічному лідерству США в платежах, які відображають стандарти США, практику,і цінності».

Штучний інтелект можна використовувати для посилення зусиль державного регулювання та правозастосування, але він так само добре може бути застосований незаконними користувачами фінансової системи, зазначається в стратегії.

Джерело
Оцініть автора
CryptoHamster.org
Додати коментар