TRM Labs, Finray Launch cryptocurrency і Fiat Monitoring

Інтелектуальна платформа блокчейну TRM Labs об’єднала зусилля з фірмою банківської інфраструктури Finray Technologies для створення уніфікованої системи, яка відстежує як криптовалютні, так і фіатні транзакції.

Компанії оголосили у вівторок, що механізм відповідності та прийняття рішень Finray, XZiel, інтегровано з інструментами блокчейну TRM, щоб забезпечити сортування попереджень у реальному часі, автоматизовану ескалацію, керування справами та оцінку ризиків у криптовалютних і фіатних транзакціях.

За даними Finray Technologies і TRM Labs, у зв’язку з тим, що розрахунки за стейблкойни та потоки платіжних платежів стають все більш взаємопов’язаними, а також з новими правилами, такими як Європейські ринки криптоактивів (MiCA), установам, які працюють на обох ринках, тепер потрібен єдиний нагляд.

Система розроблена, щоб допомогти установам запровадити структуровані програми моніторингу, які підлягають перевірці, узгоджені з вимогами MiCA та зобов’язаннями щодо боротьби з відмиванням грошей, спрощуючи вихід на ринок для регульованих установ.

Охоплено біткойн, Ethereum та інші блокчейни

Основні функції включають попередження про ризики в режимі реального часу для підозрілих транзакцій у криптовалюті, використовуючи той самий робочий процес, що й традиційний моніторинг платежів. Блокчейни охоплюють Bitcoin, Ethereum і Tron.

Система підтримує скринінг гаманців під час реєстрації та поточного моніторингу, оцінюючи ризики адрес гаманців як у мережевих, так і поза мережевих середовищах.

Він також автоматично записує детальний аудиторський слід із мітками часу, документуючи, чому діяльність була позначена як ризикована, хто перевіряв її та яке рішення було прийнято у разі регулятивної чи аудиторської перевірки.

Націлений на те, щоб банки розширювали свою діяльність у сфері криптовалют

Нова система Finray і TRM Labs націлена на біржі, зберігачів, які обслуговують інституційних клієнтів, корпоративні казначейства, банки та установи електронних грошей, які бажають розширити свої криптовалютні пропозиції або запропонувати послуги з криптовалютою як на ринку, так і поза ним, повідомили компанії.

«Команди комплаєнсу більше не можуть керувати фіатними та криптовалютними ризиками в окремих системах», — сказав у заяві Олександр Потапенко, генеральний директор Finray.

“Вбудовування блокчейн-інтелекту TRM безпосередньо в XZiel дає нашим клієнтам єдине, перевірене уявлення про ризики на обох напрямках — де вони можуть зберігати, очистити, ескалувати та документувати рішення в одному середовищі. Це те, що насправді вимагає робота в рамках MiCA та зміни очікувань нагляду”, — додав він.

Зростаюча кількість установ уже розширює свою діяльність у сфері криптовалют. Більше половини провідних банків США розпочали або оголосили про плани пропонувати послуги, пов’язані з біткойнами, такі як торгівля чи зберігання біткойн, компанія River, яка надає фінансові послуги минулого місяця.