Підприємства з використанням криптовалют у Сполученому Королівстві тепер можуть почати утримувати певні перекази криптовалюти, щоб відповідати новим правилам подорожей для криптовалют, які набули чинності 1 вересня.
Правила, спрямовані на постачальників послуг віртуальних активів, були вперше запроваджені Управлінням з питань фінансової поведінки 17 серпня, і вони забезпечують, щоб VASP, що базуються у Великобританії, «збирали, перевіряли та обмінювалися інформацією», що стосується переказів криптоактивів.
Якщо вхідний платіж отримано від фізичної чи юридичної особи з закордонної юрисдикції, яка не запровадила Правило подорожей, VASP має провести «оцінку на основі ризику» щодо того, «чи робити криптоактиви доступними для бенефіціара».
The Travel Rule is designed to bring greater transparency to cryptoasset transfers, making it harder for criminals to use #crypto for illegal activity.https://t.co/kmB6rgMn5e
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) August 17, 2023
Це ж правило також застосовуватиметься до британців, які хочуть надсилати платежі за межі Великобританії
У червні 2019 року Спеціальна група фінансових заходів ООН створила Правило подорожей. Велика Британія прийняла законодавство про початок виконання Правила подорожей у липні 2022 року.
Він намагається запобігти діяльності з боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF), яка здійснюється в мережі.
Інші країни, які прийняли правила подорожей, включають США, Німеччину, Японію, Сінгапур, Швейцарію, Канаду, Південну Африку, Нідерланди та Естонію, повідомляє Sygna.io.
За темою: реклама криптовалюти суворішає правила, FCA Великобританії забороняє бонуси за рекомендацію
23 червня FATF звинуватила країни-члени в недостатньому виконанні правила після того, як опитування показало, що більше половини з них не вжили жодних дій щодо впровадження цього правила.
Опитування FATF у березні 2022 року виявило, що лише 29 із 98 юрисдикцій на той час виконали вимоги, необхідні як частина правил подорожей, і невелика частина цих юрисдикцій почала їх виконання.
Ян Ендрюс, директор з маркетингу платформи блокчейн-криміналістики Chanalysis, пояснив у квітні 2022 року, що координація обміну інформацією між транскордонними VASP буде «досить важкою проблемою», яку потрібно вирішити — принаймні на початку.
Терміни в новині
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила протидії відмиванню грошей: перевірка клієнтів і походження коштів, звіти про підозрілі операції.
- Блокчейн
- Розподілена база даних із послідовно пов'язаних блоків з транзакціями. Копію зберігають тисячі учасників, тому змінити записи заднім числом практично неможливо.
