Уряд Сполучених Штатів скасував два положення із Закону про дозвіл на національну оборону (NDAA), які були розроблені для вирішення проблем протидії відмиванню грошей (AML), пов’язаних із криптовалютою.
NDAA — це закон, який дозволяє міністерству оборони країни використовувати федеральне фінансування. Обидва положення, вилучені з NDAA, включали комплексну систему перевірки та звітність про криптовалютну діяльність для протидії незаконній діяльності.
Перше положення зобов’язувало міністра фінансів США координувати дії з банківськими та державними регуляторами у створенні орієнтованої на ризик перевірки та перевірки системи, зосередженої на криптовалюті для фінансових установ.
Друге положення стосувалося зусиль щодо протидії анонімним транзакціям криптовалютних активів, наприклад тим, що включають міксери та тумблери криптовалюти.
Це передбачало створення звіту з детальним описом обсягів операцій з криптовалютними активами, пов’язаних із санкціями. Крім того, звіт охоплюватиме регулятивні підходи, прийняті іншими юрисдикціями.
Після цього уряду США будуть надані вказівки щодо впровадження нормативних актів щодо криптовалют:
«Рекомендації щодо законодавства чи нормативних актів, що стосуються технологій і послуг, описаних у параграфах (1) і (3). »
28 липня Cointelegraph повідомив, що Сенат США прийняв NDAA вартістю 886 мільярдів доларів.
Поправки, пов’язані з криптовалютою, включали елементи Закону про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах, запровадженого в 2022 році, і Закону про відповідальні фінансові інновації, який спрямований на встановлення запобіжних заходів, щоб уникнути ще одного інциденту в стилі FTX у галузі.
Це було запропоновано командою сенаторів, включаючи Синтію Ламміс, Елізабет Уоррен, Кірстен ГілФлібранд і Роджера Маршалла.
За темою: FinCEN пропонує позначити змішувачі криптовалют центрами відмивання грошей
Останнім часом уряд США обговорює питання, пов’язані з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, яким сприяє використання криптовалюти.
Комітет з фінансових послуг Палати представників Конгресу США провів засідання 15 листопада, щоб обговорити незаконну діяльність в екосистемі криптовалют.
Під час зустрічі вони також обговорять, наскільки проактивними є біржі криптовалют і децентралізовані фінансові постачальники для запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
Терміни в новині
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила протидії відмиванню грошей: перевірка клієнтів і походження коштів, звіти про підозрілі операції.
- Транзакція
- Операція в блокчейні: переказ монет або виклик смарт-контракту, підписаний ключем відправника. Стає незворотною після підтвердження в блоці.
- DeFi
- Децентралізовані фінанси: обмін, кредити, депозити та інші фінансові сервіси на смарт-контрактах, без банків і брокерів.
