За словами Джеймса Сміта, співзасновника компанії Ellittic, фірми з дотримання криптовалют, створену в 2013 році.”Coinbase був нашим першим клієнтом – вони з самого початку знали, що хочуть створити свій бізнес таким чином. Але для більшості інших це просто не було головним пріоритетом”.
Це почало змінюватися, оскільки регулятори, в тому числі в штаті Нью -Йорк, зацікавились індустрією криптовалют. Залучення традиційних фінансових установ, таких як Fidelity та DBS Bank, також внесли свій внесок, оскільки вони увійшли в простір із встановленими очікуваннями щодо дотримання традиційних фінансових послуг.
Наприклад, Fidelity запропонував свою першу послугу криптовалют для клієнтів у 2019 році, тоді як азіатський гігантський DBS створив цифровий обмін для акредитованих та інституційних інвесторів у 2020 році.
“Ми спостерігали велику зміну за останні пару років. Біржі на глобальній карті зараз дбають про дотримання, оскільки вони хочуть бути частиною глобальної екосистеми”, – сказав Сміт.
Пов’язано: Безпека Defi та відповідність повинні бути вдосконалені для залучення установ
Питання щодо відповідності після Bybit Hack
Біржі криптовалют та протоколи однорангових людей залишаються ключовими цілями дотримання галузі. Для влади ці фірми розглядаються як критичні точки задухи, де набують чинності проти відмивання грошей та більш широкого контролю за фінансовим спостереженням. У той же час вони часто є кандидатами на витончені хаки та відмивання операцій, як це видно в тактиці групи Lazarus.
Останній приклад походить від Bybit Hack, де група Lazarus займалася складною схемою відмивання грошей на фонди. Хакери швидко поміняли токени з низькою ліквідністю на Ether (ETH), а потім поміняли їх на біткойн (BTC), використовуючи No-Kyc (знайте свого замовника) децентралізованих бірж.
“Вони пройшли деякі біржі KYC, які, мабуть, не повинні існувати, а також через децентралізований протокол, де було багато забезпечення ліквідності, що дозволило їм перенести його в біткойн”, – сказав Сміт, додавши, що “ми робимо це занадто просто для них як галузі”.
Сміт також зазначив, що навіть після того, як фірми позначали кошти як викрадені, користувачі продовжували торгувати ними через децентралізовані платформи.”Чому було доступно стільки ліквідності, щоб допомогти відмивати ці гроші?”За його словами, стверджуючи, що ті, хто надає ліквідність таким протоколам, повинні підлягати основній перевірці джерела та призначення коштів.”Іди і подивіться, хто заробляє гроші. І це перше місце, щоб почати керувати деякими елементами управління”.
