Велика Четвірка Австралії починає тестування блокування платежів в криптовалюті

Westpac, один із австралійських банків «Великої четвірки», починає своє перше випробування заходів захисту від шахрайства, спрямованих на боротьбу з шахрайською діяльністю, пов’язаною з криптовалютами.

Ці заходи захисту спрямовані на зменшення збитків від шахрайства з надією зменшити потенційні ризики.

Виходячи з оголошення, інвестиційне шахрайство становить приблизно 50% усіх втрат клієнтів, пов’язаних із шахрайством, тоді як приблизно одна третина всіх шахрайств передбачає прямі перекази на біржі криптовалюти, що робить їх надзвичайно важко відстежити, згідно з даними, наданими Westpac.

Заборона Westpac надійшла в той самий день, коли клієнтам Binance було сказано, що вони більше не можуть використовувати PayID для переказу австралійських доларів на свої облікові записи Binance. Binance повідомила, що «сторонній постачальник» наклав обмеження на біржу, що на даний момент впливає на зняття банківських переказів.

За словами Скотта Колларі, керівника відділу обслуговування клієнтів і технологій Westpac, хоча цифрові біржі відіграють законну роль у фінансовій екосистемі, зростання цифрової валюти призвело до збільшення кількості шахраїв, які використовують закордонні біржі.

Протягом кінця травня Westpac планує поступово запроваджувати поетапне випробування нових блоків захисту платежів у криптовалюті. Ця пробна версія представлена ​​на додаток до інших нещодавніх ініціатив, як-от Westpac Verify. Ця функція сповіщає клієнтів про потенційну невідповідність імен рахунків під час здійснення платежів до нової філії банку та штату (BSB) і номера рахунку або надсилання грошей на рахунок, з яким Westpac не має попередньої історії транзакцій.

За темою: чи можете ви повернути вкрадені біткойни в результаті шахрайства з криптовалютою?

Група із захисту прав споживачів Choice повідомляє, що австралійці зазнали збитків на суму понад 129 мільйонів доларів через шахрайство з криптовалютою. Лише у 2021 році Австралійська комісія з питань захисту прав споживачів і конкуренції отримала понад 12 000 повідомлень про такі шахрайства.

Шахрайство з інвестиціями в криптовалюту демонструє попереджувальні ознаки, такі як оманлива реклама в соціальних мережах, шахрайські веб-сайти, підроблені документи та використання програмного забезпечення для підробки.

Крім того, шахраї можуть володіти нерозкритою особистою інформацією або намагатися маніпулювати цілями, щоб вони вжили дій під час телефонних розмов.