Банківський регулятор Європейського Союзу, Європейське банківське управління (EBA), хоче оновити існуючі правила боротьби з відмиванням грошей і зосередитися на боротьбі з фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ) для постачальників криптовалют.
У консультаційному документі, опублікованому 24 листопада, ЄБА пояснює, що поточних європейських норм більше недостатньо для регулювання дотримання стандартів ПВК/ФТ серед постачальників криптовалют. Запропоновані нові галузеві вказівки спрямовані на вирішення цих проблем, і EBA дало зацікавленим сторонам час до 26 лютого 2024 року для коментарів.
Зокрема, ЄБА пропонує об’єднати критерії ПВК/ФТ для постачальників платіжних послуг (PSP) і постачальників послуг криптовалютних активів (CASP). Він також пропонує зобов’язати CASP «забезпечувати безперебійну та сумісну передачу інформації» шляхом підвищення сумісності їхніх протоколів.
За темою: Технічна коаліція ЄС попереджає про надмірне регулювання штучного інтелекту перед завершенням прийняття Закону ЄС про штучний інтелект
Згідно із запропонованими новими правилами, CASP також повинні будуть отримувати та зберігати інформацію про власні адреси, гарантувати, що передача криптоактивів може бути індивідуально ідентифікована, і перевіряти, чи належить ця адреса клієнту CASP чи контролюється ним. Ці вимоги застосовуватимуться, якщо сума переказу облікового запису, що розміщено на власному хості, перевищує позначку в 1000 євро, хоча ЄБА не уточнює, чи це місячна, щоденна чи одноразова позначка.
Після процесу консультацій нові рекомендації мають набути чинності 30 грудня 2024 року.
Минулого місяця ЄБА опублікувала консультаційний документ, в якому оцінюється придатність членів керівного органу та акціонерів або учасників, які володіють відповідними частками в емітентах токенів, прив’язаних до активів (ART) і постачальників послуг криптовалютних активів (CASP).
У липні Управління закликало емітентів стейблкойнів добровільно дотримуватися конкретних «керівних принципів», пов’язаних з управлінням ризиками та захистом споживачів.
