Звіт Bittrace зосереджується на методах відмивання грошей у стейблкойнах

Відмивання грошей іноді є джерелом відхилення цін на стейблкойни, дослідник блокчейну Bitrace виявив під час дослідження транзакцій з Tether (USDT). Залежно від обставин особи, що відмивають гроші, можуть торгувати USDT за цінами, вищими або нижчими від ринкових.

У перекладеному звіті, який Wu Blockchain опублікував на Medium 26 грудня, Bitrace окреслив два сценарії використання стейблкойнів для відмивання грошей. У «висхідному» випадку стейблкоїн продається зловмисниками особам, які відмивають гроші, за ринковою ціною, а потім інший стейблкоїн може бути викуплений зловмисниками за завищеною ціною, а різниця служить оплатою послуг з відмивання.

Незаконні транзакції USDT можуть оцінити стейблкойн у 8-10 китайських юанів (RMB), йдеться у звіті. На момент написання статті 7 юанів торгуються за 0,98 долара США.

Пов’язане: Організація з питань етики запитує Circle за посиланнями на Tron у листі до сенаторів Уоррена, Брауна

У незаконних «нисхідних» транзакціях стейблкойн використовується в законних цілях на інших платформах, де відсутні комплексні заходи протидії відмиванню грошей/Знай свого клієнта (AML/KYC):

«Деякі платформи проксі-платежів приймають депозити в USDT і використовують фіатні кошти, щоб допомогти користувачам здійснювати платежі на інших платформах, включаючи поповнення на платформах онлайн-азартних ігор, розрахунок коштів учасників для платформ фондів, надання подарунків на платформах для прямих трансляцій, розміщення замовлень на платформах електронної комерції, і навіть виплата зарплати працівникам».

Через слабку перевірку AML/KYC продавці стейблкойнів, які прямують вниз, мають менший ризик «зворотного заморожування», що є практикою заморожування облікових записів, які отримують криптовалюту, пов’язану з кримінальною справою. У цих випадках USDT можна продавати зі знижкою від 0,05 до 0,3 юаня.

Bittrace відстежує USDT, заморожений Tether і платформою OKX як ілюстрацію. Злочинна група встановила, що використовувала «добре відомі платформи для торгівлі криптовалютою, такі як FTX і Binance», а також OKX і передавала стейблкоїн «більш централізованим торговим платформам, платіжним платформам і навіть онлайн-платформам азартних ігор».

У звіті зазначається, що як у висхідному, так і в спадному сценаріях злочинне угруповання здійснює всі свої транзакції зі стейблкойнами і не піддається фіатним операціям.

У Сполучених Штатах стаття 12 Уніфікованого комерційного кодексу, яка зараз знаходиться в процесі ухвалення законодавчими органами штатів, захищатиме претензії користувачів на цифрові активи, які вони добросовісно прийняли, навіть якщо активи раніше були пов’язані зі злочинним використанням.

Bitrace зазначив, що Tether включив Федеральне бюро розслідувань США на свою платформу в рамках співпраці з правоохоронними органами. Bitrace спочатку опублікував звіт 17 грудня.