Отмывание денег иногда является источником отклонения цен на стейблкоины, как обнаружил исследователь блокчейна Bittrace при исследовании транзакций с Tether (USDT). В зависимости от обстоятельств лица, занимающиеся отмыванием денег, могут торговать USDT по ценам выше или ниже рыночных.
В переведенном отчете, опубликованном Wu Blockchain на Medium 26 декабря, Bittrace изложила два сценария использования стейблкоинов для отмывания денег. В «восходящем» случае злоумышленники продают стейблкоин лицам, занимающимся отмыванием денег, по рыночной цене, а затем злоумышленники могут выкупить другой стейблкоин по завышенной цене, а разница служит оплатой за услуги по отмыванию денег.
В отчете говорится, что незаконные транзакции USDT могут привести к цене стейблкоина в 8-10 китайских юаней (RMB). На момент написания 7 юаней продавались за 0,98 доллара США.
По теме: Служба по надзору за этикой выдала Circle за ссылки на Трон в письме сенаторам Уоррену и Брауну
В незаконных «нисходящих» транзакциях стейблкоин используется в законных целях на других платформах, на которых отсутствуют комплексные меры по борьбе с отмыванием денег/Знай своего клиента (AML/KYC):
«Некоторые прокси-платформы принимают депозиты в долларах США и используют бумажные средства, чтобы помочь пользователям совершать платежи на других платформах, включая пополнение счетов на платформах онлайн-гемблинга, расчет средств участников на платформах фондов, раздачу подарков на платформах прямого вещания, размещение заказов на платформах электронной коммерции. и даже выплачивает зарплату сотрудникам».
Из-за слабой проверки AML/KYC «нисходящие» продавцы стейблкоинов подвергаются меньшему риску «обратного замораживания» — практики замораживания счетов, получающих криптовалюту, связанной с уголовным делом. В этих случаях USDT может быть продан со скидкой от 0,05 до 0,3 юаня.
В качестве иллюстрации Bittrace отследила заморозку USDT Tether и платформой OKX. Установленная преступная группа использовала «известные платформы для торговли криптовалютами, такие как FTX и Binance», а также OKX, и перевела стейблкоин на «более централизованные торговые платформы, платежные платформы и даже платформы для онлайн-гемблинга».
В отчете отмечается, что как в восходящем, так и в нисходящем сценариях преступная группа осуществляет все свои транзакции с использованием стейблкоинов и не подвергается риску фиатных денег.
В Соединенных Штатах статья 12 Единого коммерческого кодекса, которая в настоящее время находится в процессе принятия законодательными собраниями штатов, будет защищать претензии пользователей на цифровые активы, которые они приняли добросовестно, даже если активы ранее были связаны с преступным использованием.
Bitrace отметила, что Tether подключил Федеральное бюро расследований США к своей платформе в рамках сотрудничества с правоохранительными органами. Первоначально Bitrace опубликовала отчет 17 декабря.
Термины в новости
- Стейблкоин (stablecoin)
- Криптовалюта, цена которой привязана к доллару или другому стабильному активу. Крупнейшие — USDT и USDC.
- Блокчейн
- Распределённая база данных из последовательно связанных блоков с транзакциями. Копию хранят тысячи участников, поэтому изменить записи задним числом практически невозможно.
- Транзакция
- Операция в блокчейне: перевод монет или вызов смарт-контракта, подписанный ключом отправителя. Становится необратимой после подтверждения в блоке.
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
