Многие считают внедрение инструментов «Знай своего клиента» (KYC) в криптовалюте сдерживающим фактором для стандарта Биткоин (BTC), который преимущественно продвигал анонимные одноранговые транзакции. Тем не менее, регулирующие органы продолжают продвигать внедрение KYC и борьбы с отмыванием денег (AML) в качестве средства обеспечения безопасности инвесторов и защиты от финансового мошенничества.
В то время как большинство криптовалютных бирж начали выполнять нормативные рекомендации, чтобы оставаться в авангарде массового внедрения криптовалюты, у инвесторов по-прежнему есть возможность выбрать криптовалютные биржи, которые способствуют большей анонимности, не навязывая процедуры KYC. Но означает ли выбор последнего в качестве инвестора компромисс в отношении безопасности?
Вопрос доверия
В большинстве случаев анонимность работает в обоих направлениях. Владельцы криптовалютных бирж, осуществляющие операции без KYC (или не соответствующие требованиям), часто предпочитают оставаться анонимными, чтобы избежать судебного преследования. В результате инвесторы должны иметь высокий уровень доверия к людям, отвечающим за управление биржей.
С другой стороны, децентрализованные биржи, такие как dYdX, используют ненадежные протоколы для создания торговой платформы, контролируемой сообществом. Это, в свою очередь, вызывает доверие у инвесторов, несмотря на отсутствие мандата KYC на платформе.
Таким образом, мониторинг послужного списка платформы и людей, управляющих ею, становится первостепенным при торговле на платформах, не поддерживающих KYC.
Блокчейн помнит навсегда
В то время как иски, поддерживающие традиционные финансы, изображают криптовалюту как инструмент отмывания денег, количество незаконных транзакций с криптовалютой постоянно снижается из года в год. Несмотря на простоту использования криптовалют без проверки KYC, исследование Chainalysis подтвердило, что только 0,15% всех криптовалютных транзакций в 2021 году были связаны с незаконными действиями.
Более того, неизменяемые записи в блокчейне позволяют властям отслеживать владельцев транзакций, что еще больше удерживает злоумышленников от использования криптовалюты — как KYC, так и других платформ — для финансирования своей деятельности.
Постоянный характер блокчейна позволяет властям по всему миру выслеживать мошенников, мошенников и отмывателей преступлений, совершенных ими много лет назад.
Не твои ключи, не твои монеты
Одной из самых больших проблем при работе с криптовалютными биржами является отсутствие контроля над активами. Криптовалюты, хранящиеся на биржах криптовалют, означают передачу закрытых ключей на биржу.
Использование непроверенных криптовалютных бирж, которые не предъявляют требований KYC, подвергает инвесторов риску безвозвратной потери своих средств. В то время как оба типа бирж — совместимые и не соответствующие KYC — требуют от инвесторов передачи своих криптовалютных активов третьим лицам, биржи, соответствующие KYC, вызывают большее доверие среди инвесторов и регулирующих органов.
Ответ на вопрос «Безопасны ли криптовалютные биржи без KYC?»заключается в понимании вышеперечисленных нюансов. KYC или нет, криптовалютные инвесторы остаются в равной степени уязвимыми для рисков, связанных с внешними факторами, такими как намерения владельца и теневые методы ведения бизнеса, в дополнение к тому, что они не получают поддержки со стороны правительства.
Кроме того, инвестирование на бирже криптовалют без KYC имеет ограничения на торговую стоимость, доступные токены и другие услуги, предлагаемые провайдером.
